سهام JPMorgan Chase (JPM): آیا خرید خوبی است؟

مانند هر راه زندگی دیگر ، همه گیر Covid-19 به طور بی نهایت بر بازار سهام تأثیر گذاشت. اگرچه این همه گیر بسیاری از سهام را مورد ضرب و شتم قرار داد ، اما صنعت بانکی دارای ارزش سنبله ای بود. یکی از مجریان برتر این صنعت سهام JPMorgan Chase ، نماد تیک JPM است

به تازگی ، فدرال رزرو اظهار داشت که این اقدامات کمک های اقتصادی را که در طول بیماری همه گیر سریعتر از آنچه پیش بینی می شد ، پایان می دهد. در همین زمان ، ذخیره نیز ممکن است نرخ کل کلیدی خود را در سال آینده افزایش دهد.

فدرال رزرو وقتی گفت که خریدهای اوراق بهادار 30 میلیارد دلار در ماه کاهش می یابد ، "تحولات تورم" را در بازار کار ذکر کرد. با این سرعت ، اقدامات کمک های اقتصادی تا ماه مارس به پایان می رسد. این خیلی زودتر از تاریخ بسته بندی برنامه قبلاً مورد انتظار در ماه ژوئن ، طبق اعلامیه های فدرال رزرو است. تصمیم برای پایان دادن به این اقدامات پیش از این در پی افزایش قیمت بنزین ، افزایش دستمزدها و یک زنجیره تأمین بسیار تحت تأثیر قرار گرفته است.

در میان همه اینها ، آیا سهام Chase هنوز خرید خوبی دارد؟آیا با توجه به ترس از تورم شدید آسمان در سال آینده ، باید در سهام سرمایه گذاری کنید؟در اینجا نگاهی به سهام JPMorgan Chase و اگر این یک انتخاب سرمایه گذاری قوی است.

نمای کلی JPMorgan Chase

بزرگترین بانک در ایالات متحده ، JPMorgan Chase همیشه چشم انداز جذاب برای سرمایه گذاران بوده است. سهام بانک ، سهام Chase ، از همه رقبای خود - حتی در زمان همه گیر - پیشی گرفت ، در حالی که قیمت سهام برخی از بانک های دیگر در دو رقم کاهش یافت.

JPMorgan Chase سال را با 30. 2 میلیارد دلار درآمد خالص و درآمد خالص 12. 1 میلیارد دلار ، 29 ٪ بیشتر از سه ماهه چهارم در سال 2019 به پایان رساند.

جدا از عملکرد درجه یک ، چیز دیگری که باعث می شود JPMorgan Chase از سایر بانک ها جدا شود ، "ترازنامه قلعه" است ، که عبارتی است که مدیرعامل این بانک برای توصیف تمرکز بانک بر قدرت سرمایه از آن استفاده می کند.

سهام تعقیب چقدر است؟

ارزش فعلی سهام Chase از تاریخ 27 دسامبر 2021 157. 98 دلار است. در 24 ساعت گذشته افزایش 0. 43 ٪ قیمت سهام وجود داشته است. این کلاه 462. 795 میلیارد دلار دارد ، در حالی که قیمت یک ساله تخمین زده شده برای سهام Chase 180. 7 دلار است.

اعلامیه فدرال رزرو چگونه بر سهام JPMorgan Chase تأثیر می گذارد؟

با توجه به اینکه زودتر اقدامات کمک های فدرال رزرو را انجام می دهد ، دو امکان وجود دارد. از آنجا که فدرال رزرو نرخ بهره خود را افزایش می دهد ، به بانکهایی مانند JPMorgan فرصتی می دهد تا نرخ بهره خود را نیز افزایش دهند.

به این ترتیب ، بانک می تواند با شارژ نرخ بهره بالا در پیشنهادات خود مانند کارتهای اعتباری ، اتومبیل و وام ، سود بیشتری کسب کند.

با این حال ، اقدامات کمک های اقتصادی فدرال رزرو اقتصاد را در طول بیماری همه گیر نگه داشته و اطمینان حاصل می کند که هزینه های وام گرفتن کم بوده و پول به اقتصاد تزریق می شود. در صورت عدم وجود این اقدامات ، هیچ راهی برای گفتن وجود ندارد که اقتصاد به چه راهی پیش برود - و می تواند در جهت مخالف پیش برود.

اگرچه JPMorgan بزرگترین بانک کشور با ارزش بازار است ، اما شهرت آن در چند دهه گذشته کاهش یافته است.

تجزیه و تحلیل سهام تعقیب

رتبه بندی کامپوزیت در بورس سهام به رتبه بندی اعتبار شرکت اشاره دارد. رتبه بندی ترکیبی از رتبه گروه صنعت ، امتیاز انباشت/توزیع ، رتبه SMR و رتبه بندی قدرت نسبی شرکت است.

این تعداد در تعداد بیان شده است که یکی از آنها پایین ترین و 99 بالاترین است. بیشتر وزن این امتیاز یکی از امتیازات نسبی استحکام و رتبه EPS است. امتیاز حاصل از مقایسه سهام مذکور با سایر سهام در کشور تجارت در مورد عوامل اساسی و فنی است.

سهام با رتبه 80 به این معنی است که 80 ٪ از کل سهام دیگر کشور را بهتر کرده است. رتبه بندی کامپوزیت JPMorgan Chase 71 و رتبه بندی EPS آن 79 است ، براساس Daily Investor's Daily که با توجه به دامنه بانک دقیقاً چشمگیر نیست.

در همین حال ، یک امتیاز SMR رشد نرخ فروش یک شرکت را در سه چهارم گذشته ترکیب می کند. همچنین حاشیه سود پیش پرداخت و پس از مالیات را در نظر می گیرد. سهام JPMorgan Chase دارای امتیاز SMR C است که بالاترین امتیاز ممکن در مقیاس است.

آیا سهام JPMorgan Chase سهام خوبی برای خرید دارد؟

با وجود اعلامیه فدرال رزرو ، هیچ دلیلی برای تردید در پتانسیل سهام تعقیب وجود ندارد. JPMorgan Chase قرار است با امید به سود حتی بالاتر از سال گذشته وارد سال جدید شود. بخشی از این موفقیت مالی را می توان به جریان های متنوع درآمد بانک نسبت داد.

JPMorgan Chase از طریق چهار منبع درآمد خود را بدست می آورد: بانکداری تجاری ، بانکداری شرکت و سرمایه گذاری ، بانکداری مصرف کننده و جامعه و مدیریت ثروت و دارایی.

بخش بانکی مصرف کننده بیشتر درآمد بانک را به همراه دارد ، در حالی که بانکداری سرمایه گذاری دوم می شود. اگرچه بخش بانکی در طول بیماری همه گیر تلاش می کرد ، اما به تدریج جهان به حالت عادی باز می گردد.

علاوه بر این ، JPMorgan Chase دارای یک ترازنامه محکم است که به محض شروع سرمایه گذاری در زیرساخت های فناوری برای بهبود عملکرد و کارآیی ، احتمالاً حتی چشمگیرتر خواهد شد. این بانک همچنین پس از توافق برای دستیابی به OpenInvest ، یک بازیگر کلیدی در فضای مدیریت دارایی ، علاقه خود را به خرید نشان داده است. این همچنین می تواند قیمت سهام را در سال آینده افزایش دهد.

در کل ، سهام Chase در حال حاضر خرید خوبی است. اما سرمایه گذاران باید نسبت به مدیرعامل این بانک ، جیمی دیمون ، احتیاط کنند و از "دم چربی تورم" که احتمالاً 30 ٪ افزایش می یابد ، ابراز نگرانی کنند. وی همچنین گفت که تورم می تواند بیشتر از آنچه مردم انتظار دارند افزایش یابد. با این حال ، وی به سهامداران اطمینان داد که این بانک خود را برای مقابله با این نگرانی قرار داده است.

خوب است بدانید

علیرغم جیمی دیمون گفت که JPMorgan Chase مجهز به مقابله با تورم است ، سرمایه گذاران باید تأثیر احتمالی تورم را بر بانک ها بدانند. از آنجا که تورم بر اقتصاد فشار می آورد ، بانک های مرکزی نرخ صندوق های فدرال را افزایش می دهند. در نتیجه ، بانک ها نرخ بهره را افزایش می دهند. نرخ بالاتر می تواند منجر به منشأ وام کمتری شود. همچنین به وام گیرنده هایی که وام نرخ بهره متغیر دارند آسیب می رساند. با هم ، این عناصر می توانند بر نقدینگی ، سطح سرمایه و درآمد یک بانک تأثیر بگذارند و منجر به کاهش قیمت سهام شوند.

داده ها از تاریخ 27 دسامبر 2021 دقیق است و در معرض تغییر است.

یادداشت تحریریه: این محتوا توسط Chase ارائه نشده است. هرگونه نظر ، تحلیل ها ، بررسی ها یا توصیه های بیان شده در این مقاله به تنهایی از نویسنده است و توسط Chase مورد بررسی ، تصویب یا تأیید قرار نگرفته است.

تیم تحقیقاتی داخلی ما و کارشناسان مالی در محل با هم همکاری می کنند تا محتوایی را ایجاد کنند که دقیق ، بی طرف و به روز باشد. ما با استفاده از منابع اصلی قابل اعتماد ، هر آماری ، نقل قول و واقعیت را بررسی می کنیم تا اطمینان حاصل کنیم که اطلاعاتی که ارائه می دهیم صحیح است. در سیاست تحریریه ما می توانید در مورد فرآیندها و استانداردهای GobankingRates اطلاعات بیشتری کسب کنید.