جریان نقدی

درک جریان نقدی به معنای درک نحوه حرکت پول و خارج از سازمان های حرفه ای و افراد است. جریان نقدی به شدت تحت تأثیر کلیه تصمیمات تجاری قرار می گیرد و باید همیشه در نظر گرفته شود. در این ویکی ، خوانندگان همه چیز را در مورد جریان نقدی می آموزند: چه چیزی است ، چگونه منفی یا مثبت می شود و انواع مختلف جریان نقدی چیست

به عنوان خون حیات مشاغل ، پول دائماً در داخل و خارج از مشاغل جریان می یابد. نرخ بهره ، مخارج ، حق امتیاز ، اعتبار و بسیاری از فعالیت های تجاری دیگر باعث می شود پول در شرکت یا فرد جمع شود یا به جاهای دیگر سفر کند. این جریان نقدی است.

درک جریان نقدی بخش عظیمی از تحلیل مالی است. مبالغ و دوره زمانی که در آن جریان نقدی افزایش می یابد یا کند می شود باید برای آنچه ممکن است در مورد تجارت در آن زمان فاش شود ، تجزیه و تحلیل شود ، در نهایت به تصویری از عملکرد کلی مالی آن تجارت کمک می کند.

جریان نقدی به صورت منفی یا مثبت خوانده می شود. جریان نقدی مثبت نشانگر این است که ارزش دارایی های شرکت در حال افزایش است ، در حالی که جریان نقدی منفی نشانگر برعکس است. جریان نقدی مثبت احتمالاً تجارت را برای گسترش ، انتخاب بیشتر در تصمیمات آینده و افزایش پتانسیل سبد سرمایه گذاری باز خواهد کرد. جریان نقدی منفی ممکن است منجر به انحلال دارایی ها به منظور پرداخت بدهی ، بازسازی داخلی و کاهش قیمت شود.

فراتر از مثبت و منفی ، انواع جریان نقدی وجود دارد که نشانگر مدیران جریان پول نقد است - به عبارت دیگر ، آنچه باعث تحریک و شکل دادن جریان پول در آن منطقه خاص می شود.

هنگامی که پول به دلیل تولید و فروش کالاها مستقیماً وارد و خارج می شود ، پول صرف می شود تا عملیاتی را که اجازه می دهد این اتفاق بیفتد ، امکان پذیر شود. این جریان نقدی یا جریان نقدی از عملیات (CFO) است.

نگاهی دقیق به جریان نقدی عملیاتی یک نهاد نشان می دهد که آیا پول کافی برای تأمین صورتحساب های خود و هزینه های عملیاتی خود کسب می کند. برای اصلاح جریان نقدی عملیاتی به یک مثبت تر ، ممکن است تغییراتی در مورد محل اداری ، کالاهای تولیدی و کارکنان ایجاد شود.

جمع آوری پرداخت از مشتریان نمونه ای از جریان نقدی بالقوه منفی است. خوانندگان کارت با قابلیت محدود یا فروشگاه های آنلاین با عدم وجود گزینه های پرداخت ممکن است باعث جلوگیری از مشتریان و تأثیرگذاری بر جریان نقدی عملیاتی شوند و خواستار تغییر در عملیات جمع آوری پرداخت شوند.

جریان نقدی از تأمین مالی (CFF) پولی را که از طریق نهاد جریان می یابد ، نشان می دهد و برای تأمین بودجه نهاد و سرمایه آن استفاده می شود. سرمایه گذاران برای تعیین قدرت مالی آن در یک زمان معین ، به گردش مالی یک شرکت نگاه می کنند.

سرمایه گذاران می توانند تصویری نسبتاً واضح از یک شرکت ایجاد کنند زیرا تأمین مالی جریان نقدی شامل معاملات است که شامل صدور بدهی ، حقوق صاحبان سهام و سود سهام است. بنابراین ، پرداخت به موقع شرکت و تجمع بدهی در طی یک دوره زمانی اندازه گیری می شود و نشانگر ثبات جریان پول نقد است.

جریان نقدی از سرمایه گذاری (CFI) نشان دهنده پول به دست آمده و از دست رفته از سرمایه گذاری های مختلفی است که در آن نهاد درگیر است. این سرمایه گذاری ها از خرید دارایی های فیزیکی مانند املاک و مستغلات یا وسایل نقلیه برای سفرهای تجاری ، تا سرمایه گذاری از سرمایه گذاری سرمایه گذاری یا سرمایه گذاران فرشته متغیر است.

گاهی اوقات تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری یک سرمایه گذاری یک نهاد ممکن است باعث شود تحلیلگر معتقد باشد که این نهاد دارای جریان نقدی منفی است. با این حال ، این پرونده ممکن است این باشد که پول زیادی برای سلامت مالی طولانی مدت شرکت سرمایه گذاری می شود.

• جریان نقدی پولی است که در داخل و خارج از مشاغل جریان می یابد

   

Qonto داده های شخصی شما را جمع آوری و پردازش می کند تا بهتر به درخواست های شما پاسخ دهد. در مورد نحوه مدیریت داده ها و حقوق شما بیشتر بدانید.

7/7 پشتیبانی از طریق چت ، تلفن یا ایمیل

Qonto داده های شخصی شما را جمع آوری و پردازش می کند تا بهتر به درخواست های شما پاسخ دهد. در مورد نحوه مدیریت داده ها و حقوق شما بیشتر بدانید.

Qonto داده های شخصی شما را جمع آوری و پردازش می کند تا بهتر به درخواست های شما پاسخ دهد. در مورد نحوه مدیریت داده ها و حقوق شما بیشتر بدانید.

Qonto یک موسسه پرداخت است که توسط Autorité De Contrele Prudentiel و De Résolution (ACPR) ، تحت شماره ثبت 16958 مجوز و نظارت دارد. کل صندوق های واریز شده توسط مشتریان ما مطابق با قانون مربوطه محافظت می شود. بخشی از این صندوق ها توسط شرکای بانکی ما برگزار می شود: Crédit Mutuel Arkéa یا Natixis. Fonds De Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR) برای هر یک از شرکای بانکی ما و برای هر مشتری ، سپرده ها را تا حد 100000 یورو پوشش می دهد ، در صورت ورشکستگی Crédit Mutuel Arkéa یا/و Natixis. بخش باقیمانده وجوه به طور کامل توسط Crédit Agricole CIB ، یک شرکت تابعه Crédit Agricole S. A. پوشانده شده است ، یا به صورت دوره ای در صندوق های پولی کوتاه مدت واجد شرایط سرمایه گذاری می شود.