جمع

عبارت "مبلغ کل" در درجه اول به معنای مبلغ زیادی است. از نظر مالی ، با توجه به سرمایه گذاری مبلغ قابل توجهی از پول به جای اینکه آن را به چندین قسط تقسیم کنید.

سرمایه گذاری مبلغ و پرداخت مبلغ کل چیست؟

سرمایه گذاری مبلغ مبلغ شامل سرمایه گذاری کل پول در دسترس یک سرمایه گذار است. به عنوان مثال ، اگر کسی بخواهد کل مبلغ موجود را با وی در صندوق های متقابل یا ابزارهای سرمایه گذاری مشابه سرمایه گذاری کند ، پس از آن به عنوان سرمایه گذاری جمع می شود.

به همین ترتیب ، پرداخت مبلغ فقط یکسان است اما از نظر پرداخت. همانطور که از نام آن پیداست ، هیچ گونه اقساطی یا شکستگی کل مبلغ را شامل نمی شود.

مبلغ کل با SIP چگونه متفاوت است؟

برنامه های سرمایه گذاری SIP یا سیستمیک کاملاً معکوس سرمایه گذاری های جمع است. نکات زیر در ارزیابی تفاوت بین مقدار کل و SIP کمک خواهد کرد.

در درجه اول دو حالت یا راه برای سرمایه گذاری در یک صندوق متقابل از طریق برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک (SIP) یا از طریق توده وجود دارد. در مورد SIP ، سرمایه گذاری به صورت اقساطی انجام می شود. کل مبلغ به یکباره سرمایه گذاری نمی شود زیرا آنها از یک روش سیستماتیک برای سرمایه گذاری پیروی می کنند که شامل سپرده های ماهانه مبلغ ثابت توسط سرمایه گذار است.

از طرف دیگر ، سرمایه گذاری مبلغ مبلغ زیادی شامل مبلغ زیادی است که در یک نقطه واحد سرمایه گذاری می شود. این امر هیچ گونه شکستگی مبلغ یا اقساط موجود را در نظر نمی گیرد.

SIP ها به عنوان یک ابزار سرمایه گذاری کاملاً بی خطر هستند. بنابراین ، بهتر است برای مبتدیان ، که هنوز بازار را مطالعه نکرده اند یا کاملاً از همین موارد آگاه نیستند.

در مقابل ، یک سرمایه گذاری جمع معمولاً برای بازیکنان بزرگتر ارجح است. آنها مدت زمان طولانی تری در این زمینه بوده اند و تجربه کافی در بازار کسب کرده اند. بنابراین ، آنها همچنین می توانند خطرات ناشی از سرمایه گذاری مقدار زیادی را برطرف کنند.

SIP طرح های مختلفی از سرمایه گذاری را به سرمایه گذاران ارائه می دهد. بنابراین ، دوره زمانی این طرح ها نیز متفاوت است. آنها می توانند هم پایان باز و هم نزدیک یا حتی ترکیبی باشند.

با این حال ، در مورد پرداخت مبلغ کل ، مبلغ برای یک دوره خاص قفل شده است. از آنجا که نیازی به اقساط نیست ، مبلغ فقط یک بار پرداخت می شود یا واریز می شود و از این رو ثابت می شود.

کدام یک بازده بهتر می دهد - umpsum یا sip؟

پاسخ این سوال به چندین عامل بستگی دارد. با توجه به اینکه هر دو برنامه سرمایه گذاری از هر جنبه ای متفاوت است ، فقط طبیعی است که مزایای آنها نیز بر این اساس متفاوت باشد.

علاوه بر این ، سرمایه گذاری ها کاملاً بازار محور هستند. نیروهای بازار مزایای بدست آمده از سرمایه گذاری را تصمیم می گیرند. وقتی بازار پول در حال رشد است ، می توانید از یک سرمایه گذاری با مبلغ با مبلغ بالاتر انتظار داشته باشید. با این حال ، در طی یک روند در حال سقوط ، اگر در SIP سرمایه گذاری کرده اید ، احتمالاً بازده بهتری را متحمل خواهید شد.

نمی توان مقایسه مستقیمی از بازده ها داشت زیرا مبلغ و طرح های سرمایه گذاری با یکدیگر متفاوت است. علاوه بر این ، هدف این سرمایه گذاری ها نیز متفاوت است. از این رو ، مقایسه هر دو سیستم عامل غیرممکن خواهد بود ، زیرا هر طرح مزایای خاص خود را برای ارائه دارد.

مزایای سرمایه گذاری در کل بیش از SIP

هر دو برنامه سرمایه گذاری از نظر رویکرد سرمایه گذاری و همچنین اشتهای ریسک بسیار متفاوت است.

با این حال ، سرمایه گذاری جمع در هنگام مزایای خاص نسبت به SIP ، دست بالایی دارد. نکات زیر مزایای سرمایه گذاری از طریق سابق را نشان می دهد.

سرمایه گذاری های توده نسبت به SIP راحت تر است زیرا در مورد قبلی ، شما یک بار سرمایه گذاری می کنید و به تماشای سرمایه گذاری خود می پردازید ، در حالی که در حالت دوم ، شما را ملزم به پرداخت به موقع می کنید.

علاوه بر این ، در صورت سرمایه گذاری از طریق SIP ، یک چرخه روانشناختی از بررسی مکرر برای سود ایجاد می کند. با این حال ، شما می توانید پس از سرمایه گذاری در توده هایوم بنشینید.

از آنجا که سرمایه گذاری مبلغ برای یک بار انجام می شود ، بنابراین ، آنها حداقل هزینه های نادر را در مقایسه با سرمایه گذاری های دوره ای متحمل می شوند. این هزینه های معامله کمتری و همچنین هزینه های نگهداری کمتری دارد.

از طرف دیگر ، SIP ها به همراه بدهی های مالیاتی بار خروج دارند که در سرمایه گذاری های جمع وجود ندارد. از این رو ، می توان امتیاز سرمایه گذاری مقدار زیادی را به یکباره تجربه کرد.

همانطور که قبلاً نیز گفته شد ، سرمایه گذاری های توده ای برای مدت زمان طولانی تری در نظر گرفته شده است ، آنها زمان کافی برای رشد در بازار دارند. به عبارت ساده تر ، ثروت درگیر در سرمایه گذاری توده در دراز مدت قدردانی می شود.

علاوه بر این ، سرمایه گذاری SUM نیز زمان لازم برای تغییر در تغییرات بازار را نیز دارد. در نتیجه ، به اندازه کافی قادر خواهد بود تا رشد چشمگیری داشته باشد.

عواملی که باید قبل از سرمایه گذاری در سرمایه گذاری جمع در نظر بگیرند

سرمایه گذاری های جمع مقدار زیادی به یکباره می گیرند. از این رو ، بیشتر سرمایه گذاران غالباً این مسئله را دشوار می دانند. با این وجود ، هنگامی که شما از قبل عوامل خاصی را برای فرمان آسان در نظر گرفته اید ، آسان تر می شود.

صبر

صبر کلید دستیابی به هر موقعیتی است. این همان چیزی است که به طرز چشمگیری سرمایه گذاران را از معامله گران سنتی متمایز می کند. سرمایه گذاری و سپس انتظار برای رشد پول در طی یک دوره زمانی ، نیاز به صبر و پشتکار دارد.

وسوسه خروج از این طرح بسیار زیاد است ، اما تنها صبر به شما کمک می کند تا از طریق پایین آمدن شرایط بازار قایقرانی کنید.

ارزیابی بازار

دستیابی به یک ارزیابی کامل در بازار یک کار دشوار است. با این وجود اگر به سوابق گذشته نگاه کنید ، می توانید همان را نگه دارید. قبل از سرمایه گذاری ، می توانید به دنبال نسبت P/E شاخص های مختلف بازار باشید.

نگاهی دقیق تر به سه تا چهار چهارم گذشته ایده روشنی در مورد سناریوی فعلی بازار به شما می دهد.

بازده احتمالی

هدف اصلی بازده سرمایه گذاری جمع است. از این رو ، ارزیابی بازده از قبل بسیار مهم می شود ، به طوری که شما یک مرور کلی از طرح مورد نظر خود دریافت می کنید. دانستن ویژگی های برنامه های سرمایه گذاری خود و همچنین درک بازده های مربوطه که طرح شما برای ارائه به شما امکان پذیر است ، مهم است.

انتظارات نقدینگی

سرمایه گذاری مبلغی نیز باید بتواند نیازهای نقدینگی شما را برآورده کند. با این حال ، نباید ضرر قابل توجهی در مقدار داشته باشد. ضرر کمتر به معنای برنامه سرمایه گذاری بهتر است.