وزارت خزانه داری ایالات متحده

یکی از اهداف قانونی این شورا شناسایی خطرات مربوط به ثبات مالی است که می تواند ناشی از پریشانی مالی مادی یا عدم موفقیت یا فعالیت های مداوم شرکتهای مالی غیر بانکی باشد.

نامگذاری شرکت های مالی غیر بانکی

طبق بند 113 قانون Dodd-Frank ، این شورا مجاز است تعیین کند که پریشانی مالی مادی یک شرکت مالی غیر بانکی-یا ماهیت ، دامنه ، اندازه ، مقیاس ، تمرکز ، یا ترکیبی از فعالیت های آن-ممکن است تهدیدی را برای شما ایجاد کندثبات مالی ایالات متحده. چنین شرکتهایی تحت نظارت فدرال رزرو و استانداردهای محتاطانه پیشرفته تحت نظارت تلفیقی قرار می گیرند.

در 8 ژوئیه 2013 ، این شورا به تعیین گروه بین المللی آمریکایی ، شرکت و شرکت جنرال الکتریک سرمایه ، شرکت در 19 سپتامبر 2013 رای داد ، این شورا به تعیین Prudential Financial ، Inc. در 18 دسامبر 2014 رای داد ، این شورا رای دادبرای تعیین MetLife ، Inc. روی پیوندهای زیر برای پایگاه های تعیین کننده شورا کلیک کنید.

• گروه بین المللی آمریکایی ، شرکت
• شرکت General Electric Capital ، Inc.
• Prudential Financial ، Inc.
• MetLife ، Inc.

در 17 اکتبر 2018 ، این شورا اعلام کرد که رای داده است تا تعیین مجدد مالی Prudential Financial ، Inc را لغو کند:

• Prudential Financial ، Inc. (نجات)

در تاریخ 29 سپتامبر 2017 ، این شورا اعلام کرد که رای داده است تا تعیین گروه بین المللی آمریکایی ، Inc.

• گروه بین المللی آمریکایی ، شرکت (نجات)

در تاریخ 28 ژوئن 2016 ، این شورا رای داد تا تعیین GE Capital Global Holdings ، LLC را لغو کند:

• GE Capital Global Holdings ، LLC (نجات)

فرآیند FSOC برای بررسی شرکت های مالی غیر بانکی برای تعیین بالقوه در قانون نهایی و راهنمایی های تفسیری ، که در سال 2012 منتشر شده است شرح داده شده است:

• مرجع نیاز به نظارت و تنظیم برخی از شرکتهای مالی غیر بانکی (11 آوریل 2012)

FSOC رویه های تکمیلی را در سال 2015 برای بررسی شرکت های مالی غیر بانکی برای تعیین بالقوه تصویب کرد:

• رویه های تکمیلی مربوط به تعیین شرکت های مالی غیر بانکی (4 فوریه 2015)

در تاریخ 8 ژوئن 2015 ، کارکنان حمایت از شورا راهنمایی هایی را منتشر کردند که جزئیات بیشتری را در مورد چگونگی محاسبه آستانه های مرحله 1 ارائه می دهد:

• راهنمایی کارکنان: روشهای مربوط به آستانه مرحله 1

در 6 مارس 2019 ، شورا اعلامیه ای از راهنمایی های تفسیری پیشنهادی و درخواست اظهار نظر عمومی در مورد تعیین شرکت های مالی غیر بانکی را تصویب کرد:

• اطلاعیه راهنمایی های تفسیری پیشنهادی و درخواست اظهار نظر عمومی در مورد تعیین شرکت های مالی غیر بانکی

در 4 دسامبر 2019 ، شورا قانون نهایی و راهنمایی تفسیری خود را برای تعیین شرکت های مالی غیر بانکی تصویب کرد.

• اختیار نیاز به نظارت و تنظیم برخی از شرکتهای مالی غیر بانکی

تعیین خدمات بازار مالی

قانون Dodd-Frank همچنین به شورا اجازه می دهد تا یک ابزار بازار مالی (FMU) را به عنوان "از نظر سیستمی مهم" تعیین کند اگر شورا تشخیص دهد که عدم موفقیت یا اختلال در عملکرد FMU می تواند خطر نقدینگی قابل توجه را ایجاد یا افزایش دهدمشکلات اعتباری در بین موسسات مالی یا بازارها گسترش می یابد و از این طریق ثبات سیستم مالی ایالات متحده را تهدید می کند. FMU های تعیین شده مشمول مقررات محتاطانه و نظارتی عنوان VIII خواهند شد ، که باعث افزایش مدیریت ریسک و ایمنی و صدا می شود ، از جمله انجام عملیات آنها مطابق با استانداردهای مدیریت ریسک قابل اجرا. ارائه اخطار و بررسی قبلی در مورد تغییرات در قوانین ، رویه ها و عملیاتی که می تواند از نظر مادی بر ماهیت یا سطح خطرات آنها تأثیر بگذارد. و مشمول مقررات مربوط به آزمون و اجرایی است.

پس از انتشار قانون نهایی خود با تشریح معیارها ، فرآیندها و رویه های تعیین FMU در 27 ژوئیه 2011 ، این شورا پیشنهاد تعیین مجموعه اولیه FMU ها را در 22 مه 2012 ارائه داد. در 18 ژوئیه 2012 ، خودجلسه ، شورا به اتفاق آرا رای داد تا هشت FMU را به عنوان سیستماتیک تحت عنوان VIII قانون Dodd-Frank مهم تعیین کند. FMU های تعیین شده در زیر ذکر شده است. پایه های مربوط به نام های شورا در اینجا موجود است:

• شرکت پرداخت خانه پاکسازی L. L. C. بر اساس نقش خود به عنوان اپراتور سیستم پرداخت بین بانکی خانه پاکسازی
• CLS Bank Inteational
• Chicago Mercantile Exchange ، Inc.
• شرکت اعتماد سپرده گذاری
• شرکت پاکسازی درآمد ثابت
• ICE Clear Credit LLC
• شرکت پاکسازی اوراق بهادار ملی
• گزینه های پاکسازی گزینه ها

FMU هایی که شورا تعیین کرده است عملکردهای مختلفی را در بازار انجام می دهد ، از جمله ترخیص و تسویه حساب پول نقد ، اوراق بهادار و معاملات مشتقات. بسیاری از آنها همتایان اصلی هستند و مسئولیت پاکسازی بخش عمده ای از معاملات در بازارهای مربوطه را بر عهده دارند. این شورا معتقد است که تکمیل فرآیند تعیین FMU برای این مجموعه اولیه FMU یک نقطه عطف مهم در اجرای قانون Dodd-Frank است و تعیین این نهادها باعث اعتماد به نفس در بازارهای مربوطه می شود.

تصمیمات مربوط به بخش 117 قانون Dodd-Frank

بخش 117 قانون Dodd-Frank برای هر نهاد که یک شرکت هلدینگ بانکی بود با دارایی های کل تلفیقی حداقل 50 میلیارد دلار از اول ژانویه 2010 اعمال می شود ، و این کمک های مالی را تحت برنامه خرید سرمایه ایجاد شده تحت برنامه دریافت کرده استبرنامه امدادرسانی دارایی مشکل دار ، و به هر نهاد جانشین در چنین شرکت هلدینگ بانکی. طبق بخش 117 ، اگر یک نهاد مشمول بخش 117 از شرکت هلدینگ بانکی متوقف شود ، به عنوان یک شرکت مالی غیر بانکی تحت نظارت فدرال رزرو رفتار می شود. با این حال ، بخش 117 مقرر می کند که یک نهاد ممکن است چنین درمانی را به شورا تجدید نظر کند.

در 12 سپتامبر 2018 ، این شورا رای داد تا تصمیم نهایی را برای اعطای تجدید نظر در بند 117 قانون Dodd-Frank از ZB ، N. A. ، یک شرکت تابعه از Zions Bancorporation اتخاذ کند.