کارگزار مناسب را استخدام کنید: شرکت های کامل خدمات

اگر ترجیح می دهید برای توصیه های سهام به شخص دیگری بپردازید ، سپس به خدمات کامل بروید.

آخرین به روز شده 12 فوریه 2015

یک کارگزار با دقت انتخاب شده می تواند اطلاعات ارزشمند سرمایه گذاری را در اختیار شما قرار دهد و پیشنهادات سرمایه گذاری سودآور را ارائه دهد.

آیا مشاوره و توصیه های سرمایه گذاری می خواهید؟اگر چنین است ، شما در بازار یک کارگزار تمام خدمات هستید.

بیشتر ، این شرکت های ملی با مشهور با ارتش های تحلیلگرانی هستند که برای لیست طولانی سهام و اوراق قرضه توصیه هایی را خریداری می کنند و می فروشند. کارگزاران انفرادی که به حساب شما اختصاص داده شده اند ، مشاوران مالی یا موارد مشابهی نامیده می شوند. به ندرت از آنها به طور رسمی به عنوان کارگزاران یاد می شود.

در امور مالی شخصی Kiplinger مشترک شوید

یک سرمایه گذار باهوش و آگاه تر باشید.

تا 74 ٪ پس انداز کنید

برای اخبار الکترونیکی رایگان Kiplinger ثبت نام کنید

سود و پیشرفت با بهترین مشاوره تخصصی در مورد سرمایه گذاری ، مالیات ، بازنشستگی ، امور مالی شخصی و موارد دیگر - مستقیم به نامه الکترونیکی خود.

با بهترین مشاوره متخصص - مستقیم به نامه الکترونیکی خود سود و پیشرفت کنید.

ثبت نام

بنگاه های خدمات کامل طیف گسترده ای از خدمات مشتری را ارائه می دهند ، از جمله گزارش های تحقیقاتی ، مشاوره فردی ، حساب های مدیریت دارایی ، صورتهای حساب تلفیقی و سمینارهای مربوط به برنامه ریزی بازنشستگی ، پناهگاه های مالیاتی و سایر موضوعات مربوط به سرمایه گذاری. از جمله محبوب ترین برنامه های آنها به اصطلاح حساب های بسته بندی شده است که در آن شرکت یک نمونه کارها از صندوق های متقابل یا سهام خود را انتخاب می کند.

شما ممکن است به عنوان بخشی از بسته مشاوره دریافت کنید و هیچ کمیسیون برای خرید و فروش در حساب پرداخت نمی کنید ، در عوض در صورت داشتن وجوه ، هزینه "بسته بندی" سالانه 0. 75 ٪ به 1. 5 ٪ از دارایی های خود را پرداخت می کنید. برای حساب های بسته بندی شده حاوی سهام ، هزینه ممکن است 3 ٪ یا بیشتر باشد. این ساختار هزینه باعث می شود حساب های بسته بندی برای سرمایه گذاران در صندوق های متقابل که کمیسیون های فروش را شارژ می کنند جذاب باشد ، اما کمی از طرف گران قیمت سرمایه گذاران در سهام ، به ویژه سرمایه گذاران خرید و نگهدارنده که کمیسیون های کافی برای تأمین هزینه بسته بندی تولید نمی کنند.

اگر با یک کارگزار رابطه خوبی دارید و او در تصمیم گیری های سرمایه گذاری شما کمک ارزشمندی ارائه می دهد ، پس کمیسیون ها نباید یک نگرانی اساسی باشند. به هر حال بیشتر افراد به دلایلی که هیچ ارتباطی با کمیسیون ها ندارند ، یک شرکت کارگزاری را انتخاب می کنند. شاید دفتر آن به راحتی واقع شود ، گزارش های تحقیقاتی آن مفید بوده است ، یا مدیر حساب کاربری مفید است. عواملی مانند اینها می توانند به راحتی کمیسیون ها را جبران کنند ، به ویژه برای سرمایه گذاران نسبتاً متوسط.

از آنجا که آنها خدمات زیادی ارائه می دهند ، کارگزاران کامل خدمات ممکن است در بعضی از افراد برتری داشته باشند و کمی به دیگران برگردند. در مطالعات اخیر ، مجله مالی شخصی کیپلینگر تفاوت کمی در کمیسیون ها برای معاملات مشابه نشان داد.(در واقع ، مشتریان با ارزش - کسانی که دارای حساب های بزرگی هستند که تجارت زیادی می کنند یا از تعدادی از محصولات یا خدمات شرکت ها استفاده می کنند - به هر حال اغلب می توانند تخفیف در کمیسیون ها دریافت کنند.)

جایی که کارگزاران تمام خدمات خود را از این رقابت جدا می کنند در مناطقی مانند انتخاب سهام ، تخصیص دارایی و وسعت تحقیقات است.

بهترین راه برای شروع جستجوی خود برای کارگزار کامل خدمات مناسب برای شما صحبت با دوستانی است که سرمایه گذاری می کنند. از چه کسی استفاده می کنند؟سپس دوستان خود را به همان اندازه که راحت می توانید در مورد اهداف و سبک های سرمایه گذاری خود از نزدیک مسابقه دهید: آیا آنها انواع خرید و نگهدارنده هستند یا آیا آنها به طور مکرر تجارت می کنند؟آیا آنها از سهام یا اوراق قرضه حمایت می کنند؟شرکت های کوچک یا بزرگ؟آیا آنها به طور مکرر با کارگزار خود در تماس هستند یا فقط یک بار در یک زمان؟آیا تماس های تلفنی آنها برگردانده شده است؟آیا اظهارات حساب شرکت آسان است؟آیا کارگزار گزارش های تحقیقاتی و سایر نسخه های پشتیبان را برای توصیه های سرمایه گذاری ارائه می دهد؟سرانجام ، با دانستن اینکه آنها در مورد شما چه می کنند ، آیا دوستانتان کارگزار خود را به کارگزار شما توصیه می کنند؟

این فرآیند چند نام را برای دنبال کردن شما ایجاد می کند.

مرحله بعدی بررسی تاریخچه نظارتی کارگزاران است. آیا آنها تا به حال شکایت شده ، جریمه شده اند یا به حالت تعلیق درآمده اند؟

اگر سوابق آنها تمیز است ، برای تنظیم مصاحبه های چهره به چهره تماس بگیرید. در طول جلسه خود ، حتماً موارد زیر را انجام دهید: به طور خلاصه اهداف سرمایه گذاری خود را تشریح کنید. در مورد تجربه و سوابق آموزشی کارگزاران ، هم دانشگاهی و هم حرفه ای بپرسید. درباره رویکرد آنها به سرمایه گذاری: آیا آنها در یک منطقه خاص تخصص دارند یا آنها ژنرالیست هستند؟

توجه داشته باشید که هر کارگزار در مورد شما و وضعیت مالی شما چه سؤالاتی را می پرسد. یک کارگزار باید اهداف ، منابع و تحمل ریسک خود را قبل از اینکه در موقعیتی باشد که به شما توصیه کند ، بداند. منافع شما و منافع کارگزار باید یکسان باشد: برای ایجاد یک رابطه طولانی مدت و متقابل ، بذرها را قرار دهید. اگر یک کارگزار علاقه چندانی به پیدا کردن وضعیت مالی و اهداف خود نشان نمی دهد ، و در عوض شما را با یک فروش فروش تحت فشار قرار می دهد ، آن را از لیست خود خراشیده و حرکت کنید.