مدیریت نوسانات بازار

دوره های نوسانات بازار قرن گذشته را به خود اختصاص داده است.

همانطور که بسیاری از سرمایه گذاران می دانند ، این فراز و نشیب ها می توانند در پرتفوی ها و احساسات ما ویرانی کنند. با این حال ، تاریخ نشان داده است که در مواقع آشفتگی ، چسبیدن به یک استراتژی انضباطی می تواند پرداخت کند. این مرکز منابع شما را با دیدگاه و استراتژی های مورد نیاز برای قایقرانی از طریق تلاطم بازار مسلح می کند.

6 استراتژی برای مدیریت نوسانات بازار

1. از میانگین هزینه دلار استفاده کنید

DCAF - زمان سرمایه گذاری شما - بازار نیست

میانگین هزینه دلار یک تکنیک سرمایه گذاری است که برای کاهش خطر زمان بندی یک سرمایه گذاری یک طبقه استفاده می شود. با سرمایه گذاری مبلغ دلار ثابت در فواصل منظم ، فرآیند "متوسط هزینه دلار" به کنترل تأثیر نوسانات بازار با صاف کردن متوسط هزینه برای هر واحد سرمایه گذاری خریداری شده کمک می کند. با گذشت زمان و در شرایط خاص بازار می تواند منجر به پایین آمدن قیمت متوسط و سود بالاتر شود.

یک دوره زمانی تاریخی که ممکن است میانگین هزینه دلار کار کند ، نوسانات بازار ما در سال 2008 بود. نمودار زیر تفاوت در یک سبد فرضی را با استفاده از میانگین دلار با شروع دلار از اول سپتامبر 2008 نشان می دهد ، در مقایسه با یک سرمایه گذاری مبلغی در مورد یک سرمایه گذاریهمان تاریخدر حالی که توجه به این نکته حائز اهمیت است که میانگین هزینه دلار همیشه بازده بالاتری را در مقابل مبلغ یکپارچه ایجاد نمی کند ، رویکرد سیستماتیک آن طرف عاطفی را از سرمایه گذاری خارج می کند و ممکن است به سرمایه گذاران کمک کند تا دوره را بمانند.

ماندن دوره در مواقع آشفتگی

منبع: صندوق های پویا و سرمایه گذاری فرضی مستقیم Moingstar در S& P/TSX کامپوزیت Tr. فرضیات متوسط هزینه دلار: مشارکت 400 دلار در ابتدای هر ماه ، از 1 سپتامبر 2007 تا 1 سپتامبر 2009 شروع می شود. 25 کمک هزینه در مجموع 10،000 دلار.

2. متنوع کردن

کلاس های دارایی های مختلف و مناطق جغرافیایی از طریق چرخه های مختلف بازار متفاوت عمل می کنند. به همین دلیل مهم است که از نگه داشتن تخم مرغ در یک سبد خودداری کنید ، همانطور که گفته می شود. با متنوع سازی نمونه کارها خود ، می توانید در حالی که خطر بیش از حد متمرکز شدن در مواردی را که تاخیر دارند ، به مجریان بهتری دسترسی پیدا کنید.

عملکرد توسط کلاس دارایی

منبع: شرکت تحقیقاتی Moingstar 31 دسامبر 2022

عملکرد توسط کشور

منبع: Moingstar. کل بازده سالانه به ارز کانادا از تاریخ 31 دسامبر 2019. فرض سرمایه گذاری مجدد کلیه درآمد و بدون هزینه معاملات یا مالیات را بر عهده دارد. بازده سالانه ماهانه ترکیب می شود. اطلاعات فقط برای اهداف مصور است. سرمایه گذاری مستقیم در یک فهرست امکان پذیر نیست.

3. سرمایه گذاری غیر عاطفی

از اجازه دادن به احساسات خود برای سرمایه گذاری خودداری کنید

چرخه احساسات بازار

سرمایه گذاری احساسی آسان است، اما می تواند در هر سبد سرمایه گذاری ویران کند. اغلب، بهترین و بدترین زمان برای سرمایه گذاری، کاملاً برعکس آن چیزی است که احساسات ما به ما می گوید که باید انجام دهیم.

غلبه بر ترس هایمان برای یافتن رشد از نظر تاریخی، سرمایه گذاران دلایل زیادی برای نگرانی در مورد نوسانات بازار داشته اند. با وجود دلایل کوتاه مدت برای عدم سرمایه گذاری، حفظ چشم انداز بلند مدت می تواند به نفع ما باشد. با گذشت زمان، بازارها بهبود می یابند و رشد می کنند.

دلایل تاریخی عدم سرمایه گذاری در مقابل رشد بازار

منبع: Dynamic Funds و Moingstar Direct از 31 آگوست 2019.

4. سرمایه گذاری بمانید

تلاش برای زمان بندی فراز و نشیب های بازار می تواند زمانی که باید سرمایه گذاری شود، پول را کنار بگذارد. این تصویر تأثیر از دست دادن بهترین 10، 20 و 30 روز را بر سرمایه گذاری 10000 دلاری در سهام کانادا در 10 سال گذشته نشان می دهد. همانطور که می بینید، ماندن در سرمایه گذاری می توانست به نتیجه بهتری برای سرمایه گذاران منجر شود.

سرمایه گذاری 10000 دلاری از ژانویه 2008 تا دسامبر 2019

منبع: بلومبرگS& P/TSX Composite Total Retu Index، 1 ژانویه 2008 تا 31 دسامبر 2019. امکان سرمایه گذاری مستقیم روی یک شاخص وجود ندارد. سرمایه گذاری مجدد تمام درآمد و بدون هزینه های مبادله یا مالیات را فرض می کند. ارزش سرمایه گذاری با استفاده از بازده روزانه مرکب محاسبه می شود. از دست دادن 10، 20 و 30 بهترین روز، روزهای بازگشت مربوطه را استثنا نمی کند.

5. با مشاوره سرمایه گذاری کنید

انباشت ثروت: سرمایه گذاری با مشاوره در دراز مدت نتیجه می دهد

تحقیقات آکادمیک نشان می دهد که خانوارهایی که مشاور مالی دارند دو برابر بیشتر از آنهایی که مشاور مالی ندارند پس انداز می کنند. علاوه بر این، همان تحقیقات نشان داده است که در درازمدت، سرمایه گذارانی که با یک مشاور کار می کنند تقریباً سه برابر بیشتر از سرمایه گذارانی که این کار را انجام نمی دهند، دارایی های بیشتری را جمع آوری می کنند.

مشاوران مالی به افراد کمک می کنند تا ثروت خود را افزایش دهند... و هر چه افراد مشاوره طولانی تری داشته باشند، سرمایه گذاری آنها بیشتر می شود.

منبع: فاکتور گاما و ارزش مشاوره مالی، کلود مونتمارکت، ناتالی وینوت-بریوت، 2016

6. به دنبال مدیریت قانونی فعال باشید

در دوره های نوسان، مدیریت فعال می تواند نتیجه دهد زیرا مدیران پورتفولیو توانایی انتخاب هلدینگ هایی را دارند که پتانسیل های زیر را دارند:

1. از جنبه نزولی محافظت کنید. 2. هنگامی که بازارها تغییر می کنند، بهبودی سریع تری ارائه دهید

چرا مدیریت فعال اهمیت دارد

این مهم است زیرا اغلب برای بازیابی از ضرر متحمل شده، بازده قابل توجهی بالاتر است. به عنوان مثال، کاهش 50 درصدی قیمت مستلزم بازگشت 100 درصدی است تا به جایی که شروع کرده اید بازگردید.

منبع: داینامیک فاند

در Dynamic Funds، ما کاملاً معتقدیم که مدیریت فعال نتیجه می دهد. مدیران پورتفولیوی ما فعالانه بازارها را رصد می کنند و سبدهای خود را با هدف نهایی ارائه نتایج بلندمدت مدیریت می کنند.