تفاوت بین معاملات درخواست شده و معاملات ناخواسته

معاملات سرمایه گذاری که کارگزاران سهام از طرف مشتریان انجام می دهند ، یا معاملات خواسته شده یا معاملات ناخواسته هستند. تفاوتهای اصلی بین معاملات درخواست شده و ناخواسته:

• معاملات درخواست شده معاملات توصیه شده توسط کارگزار به مشتری است.
• معاملات ناخواسته معاملاتی است که مشتری پیشنهاد کرده است که یک مشاور مالی از طرف آنها انجام دهد.

اگر تجارت منجر به ضررهای قابل توجه سرمایه گذاری شود ، سرمایه گذاران می توانند راحت تر کارگزار و دلال کارگزار خود را برای تجارت درخواست شده نگه دارند.

به عنوان مثال ، اگر شما یک سرمایه گذار خرده فروشی هستید و مشاور مالی شما GPB Capital Holdings Private Private را توصیه می کند - شرکت دارایی جایگزین اکنون متهم به فعالیت بیش از 1. 8B دلار کلاهبرداری پونزی است - این معاملات خواسته شده توسط نماینده ثبت شده شما پیشنهاد شده است. بیش از 17000 سرمایه گذار در این طرح پول خود را از دست داده اند و هزاران نفر پرونده های داوری FINRA را علیه شرکت های کارگزاری خود برای بازپرداخت خسارت تشکیل داده اند.

با این حال ، اگر شما یک بازنشسته با سطح تحمل ریسک محافظه کارانه هستید و کسی هستید که از کارگزار خود خواسته اید تا در سرمایه گذاری های نفت و گاز برای شما تجارت کند ، اینها به عنوان معاملات ناخواسته در نظر گرفته می شوند. حتی اگر وقتی قیمت انرژی در COVID-19 کاهش یافت ، پول خود را از دست دادید ، گرفتن یک هیئت داوری FINRA برای پاسخگویی مشاور مالی خود می تواند چالش برانگیز تر باشد.

FINRA Rule 2010 و اهمیت علامت گذاری صحیح معاملات

طبق قانون FINRA 2010 ، استانداردهای افتخار تجاری و اصول تجارت ، نمایندگان ثبت شده باید به درستی گزارش دهند و کلیه معاملات را مشخص کنند. این به معنای دقیق نشان دادن تجارت یک معامله درخواست شده یا ناخواسته است.

توجه به نوع تجارت در بلیط معامله ، نه فقط برای ضبط دقیق بلکه در صورت بروز اختلاف بین شما و کارگزار شما در مورد کدام نوع تجارت و/یا ضررهای سرمایه گذاری نیز ضروری است.

متأسفانه ، مشاوران مالی می توانند به طور نادرست معامله ای را به عنوان ناخواسته نشان دهند که در واقع این یک تجارت درخواست شده بود. نمایندگان ثبت نام شده ای نیز وجود دارند که عمداً به عنوان یک معامله ناخواسته برای فرار از مسئولیت آینده ، تجارت درخواست شده را به عنوان یک معامله ناخواسته مورد سوء استفاده قرار می دهند. این می تواند برای یک سرمایه گذار که به دنبال بازپرداخت خسارات ناشی از خسارات غیر منطقی ناشی از معامله است ، مضر باشد.

گزارش یافته های آزمون FINRA در سال 2018 خاطرنشان می کند که کارگزاران وجود دارند که معاملات را که بدون اطلاع مشتری یا مجوز مشتری به عنوان معاملات ناخواسته انجام داده اند ، نشان می دهند. برخی از مشاوران مالی به طور نادرست تجارت ساخته شده در حساب مشتری را "ناخواسته" نشان می دهند زیرا این معامله از شرایط تجاری یا محدودیت آستانه پیروی نمی کند.

اگر متوجه شده اید که کارگزار شما تجارت درخواست شده را نادیده گرفته است ، باید بلافاصله به شرکت کارگزاری اطلاع دهید.

نامطلوب و قانون FINRA 2111

این که آیا کارگزار شما از تجارت درخواست کرده یا ناخواسته به درخواست شما می تواند در نتیجه پرونده داوری FINRA شما تغییر کند ، به ویژه اگر این سرمایه گذاری برای مشخصات سرمایه گذاری شما یا سطح تحمل ریسک نامناسب باشد. طبق قانون FINRA 2111 ، کارگزاران باید اطمینان حاصل کنند که هرگونه تجارت ، استراتژی سرمایه گذاری یا محصول مالی که توصیه می کنند با توجه به مشخصات سرمایه گذاری و سطح تحمل ریسک ، برای مشتری مناسب است.

اگر تجارت درخواست شده توسط مشاور مالی شما برای شما نامناسب باشد و باعث خسارات قابل توجهی شود. این باعث می شود شانس شما در یک هیئت داوری FINRA به شما جایزه خسارت یا یک دلال دلال در حال مذاکره در مورد حل و فصل برای جبران خسارت های شما را افزایش دهد.

وکلا با تجربه کارگزار تقلب

صرف نظر از اینکه ضررهای شما ناشی از تجارت درخواست شده یا تجارت ناخواسته است ، این نوع پرونده کلاهبرداری سرمایه گذار نیست که می خواهید بدون کمک قانونی با تجربه دنبال کنید.

وکلای سرمایه گذاری در چوپان اسمیت ادواردز و کانتاس (موسسه حقوقی SSEK) نماینده سرمایه گذاران خرده فروشی ، بازنشستگان ، سالمندان ، سرمایه گذاران انفرادی با ارزش بالا ، سرمایه گذاران فردی با ارزش فوق العاده با ارزش و نهادی در ادعاهای FINRA خود برای کلاهبرداری کارگزار یا کارگزاران خود هستند. غفلت. ما میلیون ها دلار برای سرمایه گذاران بازیابی کرده ایم.