Binance. com در لیست هشدار سرمایه گذار: دقیقاً چه اتفاقی می افتد و مقررات MAS در مورد مبادلات رمزنگاری چیست

در 2 سپتامبر 2021 ، مرجع پولی سنگاپور (MAS) Binance. com (Binance) را در لیست هشدار سرمایه گذار قرار داد. این مورد توجه سرمایه گذاران را به خود جلب کرده است زیرا Binance در حال حاضر بزرگترین مبادله رمزنگاری در جهان با حجم معاملات 24 ساعته 29 میلیارد دلار آمریکا است ، بیش از 5 برابر Coinbase ، دومین مبادله رمزنگاری.

لیست هشدار سرمایه گذار MAS لیستی از افراد تنظیم نشده (یا شرکت ها) است که ممکن است به اشتباه به عنوان مجوز یا تنظیم MAS درک شده باشند. برای اکثر مردم ، به طور مؤثر به عنوان لیستی برای جلوگیری از کلاهبرداری و موسسات مالی سایه دار عمل می کند. به عنوان مثال ، در پرونده کلاهبرداری تجاری نیکل میلیارد دلاری اخیر ، این شرکت-Envy Asset Management-از مارس 2020 در لیست هشدار سرمایه گذار قرار گرفت.

به طور طبیعی ، این نگرانی سرمایه گذار را به خود جلب کرده است زیرا لیست هشدار سرمایه گذار با کلاهبرداران و شرکتهای مشکوک همراه است.

چرا Binance در لیست هشدار سرمایه گذار MAS است؟

طبق گفته های MAS به CNA ، Binance "ممکن است در نقض قانون خدمات پرداخت برای انجام مشاغل ارائه خدمات پرداخت و درخواست چنین مشاغل از ساکنان سنگاپور بدون مجوز مناسب باشد."

اساساً آنچه اتفاق می افتد این است که Binance برای ارائه خدمات پرداخت در سنگاپور دارای مجوز یا تنظیم نیست. Binance همچنین درخواست مجوز ارسال نکرده و یا معافیت ارائه خدمات توکن دیجیتال را طبق ترتیب انتقالی قانون خدمات پرداخت دریافت کرده است. Binance همچنین برای متوقف کردن ارائه خدمات پرداخت (که طبق قانون خدمات پرداخت به ساکنان سنگاپور تنظیم شده و متوقف کردن درخواست چنین مشاغل از ساکنان سنگاپور است ، موظف است.

Binance روز یکشنبه 5 سپتامبر 2021 اعلام کرد که این کار را در روز جمعه ، 10 سپتامبر 2021 ، برای جفت معاملات SGD ، گزینه های پرداخت SGD متوقف می کند و برنامه را از فروشگاه های IOS و Google Play حذف می کند. جفت های معاملاتی SGD نیز از Binance P2P حذف می شوند.

سایر تنظیم کننده های خارج از کشور قبلاً هشدارهایی علیه Binance صادر کرده اند

برای بایننس، این خبر پس از رگولاتورهای دیگری منتشر می شود که به بایننس هشدار داده اند یا اقداماتی را انجام داده اند. در آگوست 2021، اداره رفتار مالی بریتانیا گزارشی منتشر کرد که در آن گفت: «شرکت (بایننس) قادر به نظارت مؤثر نیست». شرکت Binance در بریتانیا، Binance Markets Ltd، در ژوئن 2021 از انجام هر گونه فعالیت نظارتی در بریتانیا منع شد. بایننس با فشار جهانی مواجه است زیرا رگولاتورهای ژاپن، کانادا و ایتالیا همچنین هشدار داده اند که مجوز فعالیت در این کشورها را ندارد. مالزی همچنین به Binance دستور داده است تا برنامه تبادل و موبایل خود را در این کشور غیرفعال کند و همچنین تمام فعالیت های رسانه ای و بازاریابی را متوقف کند.

رگولاتورها به دلیل نگرانی در مورد پول شویی و همچنین نگرانی از فراتر رفتن آن به حوزه محصولات مالی تحت نظارت، موضع سختگیرانه ای علیه Binance اتخاذ کرده اند. به عنوان مثال، «توکن های سهام» ارائه شده توسط این شرکت که نسخه های توکن شده دیجیتالی سهام هستند، ممکن است طبق قانون تنظیم کننده مالی آلمان، BaFin، قوانین اوراق بهادار را نقض کرده باشند. بایننس از آن زمان پیشنهادهای توکن سهام خود را حذف کرده است و پس از 14 اکتبر 2021 از هیچ توکن سهامی پشتیبانی نخواهد کرد.

Binance. com در مقابل Binance. sg

برای سرمایه گذاران در سنگاپور، ممکن است بین Binance. com (Binance) و Binance. sg (که توسط Binance Asia Services اداره می شود) سردرگمی وجود داشته باشد. Binance Asia Services یک نهاد حقوقی مجزا از Binance است و طبق ترتیبات انتقالی قانون خدمات پرداخت، دارای معافیت برای ارائه خدمات رمز پرداخت دیجیتال است.

کاربران Binance. sg همچنان می توانند در Binance. sg تراکنش کنند و همچنین از طریق Xfers Direct به حساب های بانکی سنگاپور واریز و برداشت کنند. با این حال، نقل و انتقالات بین Binance. com و Binance. sg احتمالاً به حالت تعلیق در خواهند آمد زیرا MAS انتظار دارد Binance. sg "فوراً تعلیق منظم تسهیلات انتقال دارایی های رمز پرداخت دیجیتال را آغاز کند".

قانون خدمات پرداخت و مقررات MAS در مورد صرافی های ارزهای دیجیتال چیست؟

مقررات کلیدی مورد بحث در مورد فهرست شدن بایننس در فهرست هشدار سرمایه گذار، قانون خدمات پرداخت است. این قانون مقررات سیستم های پرداخت و ارائه دهندگان خدمات پرداخت را کنترل می کند و اطمینان نظارتی و حفاظت از مصرف کننده را فراهم می کند.

مبادلات ارزهای دیجیتال به عنوان ارائه دهندگان خدمات رمز پرداخت دیجیتال (DPT) تحت قانون خدمات پرداخت (PS) تنظیم می شوند. این یکی از هفت سرویس پرداخت تحت پوشش این قانون است: خرید یا فروش توکن های پرداخت دیجیتال ("DPT") (که معمولاً به عنوان ارزهای رمزنگاری شده شناخته می شوند)، یا ارائه بستری برای اجازه دادن به افراد برای تبادل DPT. طبق پاسخ پارلمانی MAS در مورد بازار دارایی های رمزنگاری (5 آوریل 2021)، این ارائه دهندگان DPT عمدتاً برای خطرات پولشویی و تأمین مالی تروریسم تنظیم می شوند. با این حال، این قانون اجازه می دهد تا در صورت لزوم اقدامات بیشتری را برای ارائه دهندگان خدمات DPT اعمال شود.

ارائه دهندگان DPT ملزم به رعایت الزامات مبارزه با پولشویی/مبارزه با تامین مالی تروریسم (AML/CFT) مانند تعهدات برای انجام بررسی دقیق مشتری و نظارت بر معاملات هستند. آنها همچنین ملزم به ارائه گزارش تراکنش های مشکوک به اداره امور بازرگانی (CAD) هستند.

اکثر صرافی های ارزهای دیجیتال در حال حاضر تحت معافیت فعالیت می کنند

از 4 سپتامبر 2021، تنها 3 نهاد مجوز فعالیت خدمات رمز پرداخت دیجیتال را دریافت کرده اند: Independent Reserve یک پلت فرم مبادله ارزهای دیجیتال استرالیا، DBS Vickers بازوی کارگزاری بانک DBS و FOMO Pay ارائه دهنده راه حل های پرداخت.

سایر صرافی های ارزهای دیجیتال فعال در سنگاپور در حال حاضر تحت معافیت برای ارائه DPT فعالیت می کنند. این بند معافیت به نهادهایی که طبق قانون PS مجوز ندارند، اجازه می دهد تا به ارائه خدمات پرداخت تنظیم شده تحت ترتیبات انتقالی قانون PS ادامه دهند. به نهادهایی که خدمات پرداخت تنظیم شده ارائه می کردند (یعنی صرافی ارزهای دیجیتال) پس از ۲۸ ژانویه ۲۰۲۰ یک دوره شش ماهه داده شد تا درخواست مجوز ارائه دهند یا پس از ۲۸ ژوئیه ۲۰۲۰ فعالیت های خود را متوقف کنند. تا زمانی که درخواست تایید، رد یا پس گرفته شود.

در حال حاضر، اکثر صرافی های ارزهای دیجیتال فعال در سنگاپور، از جمله Binance. sg، درخواست های مجوز خود را ارسال کرده اند و در انتظار تایید MAS، تحت این معافیت فعالیت می کنند.

برای درخواست مجوز موسسه پرداخت استاندارد MAS یا مجوز عمده موسسه پرداخت (که شامل ارائه خدمات DPT است) ، متقاضی باید یک شرکت تجویز شده سنگاپور یا شرکت خارجی باشد که در سنگاپور با یک مکان دائمی تجارت یا دفتر ثبت شده ثبت شده است (علاوه بر اینمعیارهای دیگر). براساس این معیارها ، Binance. com قادر به درخواست نخواهد بود مگر اینکه تصمیم به ثبت نام در سنگاپور و ثبت یک دفتر مرکزی رسمی کند. با این حال ، Binance. sg قادر به درخواست مجوز است زیرا در سنگاپور ثبت شده و مقر آن است.

MAS میزان وجوهی را که می تواند در کیف های الکترونیکی شخصی ذخیره شود محدود می کند

یکی از محدودیت های فعالیت تحمیل شده توسط MAS ، کلاه در میزان وجوهی است که می تواند در کیف های الکترونیکی شخصی ذخیره شود: این محدود به کلاه سهام 5000 دلار و کلاه جریان 30،000 دلار است.

برای کاربران Binance. sg ، این شماره ها به عنوان کلاه نگهدارنده کیف پول Xfers و همچنین محدودیت هزینه سالانه آشنا می شوند. این بدان معناست که اگر بیش از 30،000 دلار رمزنگاری در Binance داشته باشید (یک سناریوی احتمالی با توجه به اجرای گاو نر بزرگ در Cryptos در سال 2021) ، شما فقط می توانید 30،000 دلار در سال برداشت کنید. شما همچنین نمی توانید بیش از 5000 دلار در حساب خود برای معاملات داشته باشید. اگر می خواهید بیش از 5000 دلار رمزنگاری بخرید ، باید هر بار آنها را به معاملات جداگانه تقسیم کرده و کیف پول خود را بالا ببرید. این محدودیت از binance. sg یک عامل احتمالی برای علاقه مندان به رمزنگاری سنگاپور است که به جای binance. sg از binance. com استفاده کنند.

برای کاربران تحت تأثیر Binance. com ، قدم برداشتن این است که شروع به انتقال منابع رمزنگاری خود به سایر صرافی ها یا کیف پول های سخت افزاری خارجی کنید و به آرامی سود ارزی خود را با توجه به کلاه های تحمیل شده توسط MAS پس بگیرید. در حالی که توصیه ها اغلب تکرار می شود ، همیشه قبل از سرمایه گذاری ، دقت لازم را انجام دهید. این حتی برای ارزهای رمزنگاری که در آن مقررات بسیار کمی وجود دارد ، بسیار مهم است.

پیام تبلیغ کننده

آخرین اخبار سرمایه گذاری ، ایده ها و بینش های کوچک را دریافت کنید

به کانال تلگرام FSMONE. com (FSMONE SG - نکات برجسته تحقیق) بپیوندید تا در آخرین اخبار ، ایده ها و بینش های سرمایه گذاری و سرمایه گذاری شخصی به روز شوید. چه در خانه باشید و چه در آنجا ، این یک روش سریع و راحت برای ماندن در این زمینه است.