چگونه فناوری و نوآوری در حال تحول در بازارهای مالی هستند

تخصص از اعضای شوراهای Forbes ، تحت مجوز فعالیت می کند. نظرات بیان شده نظرات نویسنده است.

|عضویت (مبتنی بر هزینه) 28 فوریه 2023 ، 07:15 AM EST |

• در فیسبوک به اشتراک بگذار
• در توییتر به اشتراک بگذارید
• به اشتراک گذاری به LinkedIn

سانتیاگو گوزمن بنیانگذار ، مدیر ارشد اجرایی و رئیس تحقیقات شرکت مالی و فناوری مستقر در بوستون CAP8 است.

یک مؤلفه اساسی تکامل بازار از نوآوری تکنولوژیکی ناشی می شود که توانایی اجرای ایده ها را در چندین سطح افزایش می دهد. نمونه هایی از این نوآوری ها شامل عمق تجزیه و تحلیل است که می توان با قدرت محاسبات امروز ، داده های موجود از طریق چندین سیستم عامل ، پیشنهادات جغرافیایی و موضوعی در بازار امروز و کانال های اطلاعاتی در سراسر جهان برای دریافت اطلاعات زنده انجام داد. این روندها تحول گرا هستند و به همین ترتیب هنگام توسعه چشم انداز بازارها و خطر باید در نظر گرفته شوند.

من روی چند مورد تمرکز خواهم کرد که نشان می دهد چرا معتقدم فناوری به یک عنصر مهم در رفتار بازار مالی تبدیل شده است.

هوش مصنوعی در حال ایجاد فرصت بی سابقه ای است - اما چالش ها باقی مانده است

هوش مصنوعی و یادگیری ماشین در صنعت مالی به کلمات کلیدی تبدیل شده اند. این فناوری ها دارای مزایایی هستند ، اما همچنین چالش های مرتبط با پیچیدگی آنها را دارند.

در استفاده از ابزارهای تحلیلی برای تفسیر داده ها ، مهم نیست که این فناوری چقدر پیشرفته به نظر برسد ، باید درک کنید که چه اتفاقی می افتد تا تا حد امکان از اثر جعبه سیاه جلوگیری شود. در حالی که این الگوریتم ها به شما امکان می دهد تا مقادیر زیادی از داده ها را تجزیه و تحلیل کنید ، خروجی فقط با ورودی با دقت قابل اطمینان و کارآمد خواهد بود. اگر کامل نیستید ، می توانید از نتایج خوب آشکار کور شوید که چیزی جز محصول شانس و صورت فلکی خطاهای لغو یکدیگر نیست.

درک این فرصت ها و چالش ها به موسسات و شرکت کنندگان در بازار امکان می دهد تا فناوری ها را بسازند و چارچوب های تحلیلی و مالی را طراحی کنند که دهه ها قبل غیرممکن بود. با این وجود ، تشخیص رابطه بین داده هایی که مربوط به نتیجه مطلوب است ، بسیار مهم است. ابزارهای امروز دیدگاه گسترده تری از آنچه داده ها می گویند به ما می دهد ، و این امکان را برای شبیه سازی ها برای تجزیه و تحلیل رفتار تئوری ها و فرضیه های خاص از طریق رژیم های مختلف سرمایه گذاری فراهم می کند.

اطلاعات بیشتر از مشاور Forbes

بهترین شرکت های بیمه مسافرتی

امی دانیس ویرایشگر

بهترین برنامه های بیمه مسافرتی Covid-19

امی دانیس ویرایشگر

الگوریتم ها و نرم افزارهای پیشرفته به طور مداوم در حال توسعه هستند تا به تدوین ایده های سرمایه گذاری و اجرای استراتژی های پیچیده کمک کنند. اینها معمولاً در شرکتهای سرمایه گذاری نهادی ساخته می شوند و استفاده از آنها می تواند از شبیه سازی تا اجرای خودکار (به عنوان مثال ، سرمایه گذاری سیستماتیک) باشد. بسیاری از وجوه به سمت ترکیبی از نرم افزار خودکار با مداخله محدود انسانی در حال تحول هستند.

به طور خلاصه ، فناوری های جدید و در دسترس بودن داده ها صنعت را به سمت فرصت هایی که قبلاً قبلاً به آنها تصور نمی شد ، باز می کنند.

فن آوری شرکت کنندگان در بازار بیشتر است

همچنین ثابت شده است که فناوری برای ارائه انواع دیگر راه حل های خودکار ضروری است ، که برخی از سرمایه گذاران را برای دستیابی به اهداف سرمایه گذاری خود در اختیار برخی سرمایه گذاران قرار داده است. به عنوان مثال ، راه حل های خودکار روشی ارزان برای سرمایه گذاران کم مصرف برای ایجاد اوراق بهادار است که با نیازهای آنها و اشتها برای ریسک مطابقت دارد.

این نوع نرم افزار به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا پارامترهای خاص مانند قرار گرفتن در معرض منطقه ، نوسانات و پیامدهای مالیاتی را تنظیم کنند و ترکیب دارایی هایی را که می خواهند نمونه کارها خود را بر اساس آن ها انجام دهند ، هدف قرار دهند. نرم افزار خودکار می تواند یک راه حل مناسب برای تأمین نیازهای اساسی این سطح از سرمایه گذار باشد.

نوآوری فن آوری همچنین در نحوه عملکرد بازارها و در دسترس بودن سیستم عامل های سرمایه گذاری مشهود است. پیشنهاد کارگزاران الکترونیکی بسیار کم هزینه ، موضوع محبوب بحث و گفتگو به عنوان استدلال برای تحریف قیمت به دلیل افزایش مشارکت سرمایه گذاران کمتر "پیشرفته" بوده است. این دیدگاه ناقص است و باید به عنوان نمونه ای از اختلال استفاده شود که باید یک تکامل طبیعی بازارها و رفتار خطر در نظر گرفته شود. مشارکت بازار باید به عنوان یک مؤلفه اضافی سیستم بازار رفتار شود.

صنعت باید روی داده های هوشمند تمرکز کند

اسباب بازی هایی مانند تلفن های هوشمند ، که در زندگی روزمره ما ضروری است ، نمونه هایی از تکامل فناوری در صنعت ارتباطات است که اطلاعاتی را در سطح جهان و در زمان واقعی در دسترس قرار داده است. افزایش در دسترس بودن داده ها از طریق یک صنعت ارتباطات سریع در حال تحول ، ما را به جایی سوق داده است که این چالش دیگر دسترسی به داده ها نیست ، بلکه توانایی ایجاد بینش های ارزشمند از دریای اطلاعات است.

تمرکز باید روی داده های هوشمند باشد ، نه داده های بزرگ یا داده های جایگزین. یعنی شما می بینید که در تجزیه و تحلیل بهتر اطلاعاتی که می دانید با نتیجه ای که به دنبال آن هستید ، بیشتر از جمع آوری داده هایی که ممکن است بی ربط باشند فقط به این دلیل که دستگاه می تواند آن را پردازش کند ، ارزش بیشتری می بینید. فناوری به شما امکان می دهد این روابط را از زوایای متعدد مشاهده کنید و وابستگی متقابل متغیرهایی را که برای پیش بینی نتیجه استفاده می کنید ، درک کنید.

اما هنوز اطلاعات باید عمیقاً درک شود تا قابل بهره برداری باشد. زباله ها هنگام ورود زباله به یک دستگاه بیرون می آیند. در غیر این صورت ، ما خودمان را در جستجوی کیمیاگری مدرن قرار می دادیم.

همه این پیشرفت ها نحوه فکر کردن مردم ، سرمایه گذاران در تعامل ، جریان خطر و بازارها را تغییر داده است.

شورای مالی Forbes یک سازمان فقط دعوت برای مدیران در شرکت های موفق حسابداری ، برنامه ریزی مالی و مدیریت ثروت است. آیا واجد شرایط هستم؟< Pan> تمرکز باید روی داده های هوشمند باشد ، نه داده های بزرگ یا داده های جایگزین. یعنی شما می بینید که در تجزیه و تحلیل بهتر اطلاعاتی که می دانید با نتیجه ای که به دنبال آن هستید ، بیشتر از جمع آوری داده هایی که ممکن است بی ربط باشند فقط به این دلیل که دستگاه می تواند آن را پردازش کند ، ارزش بیشتری می بینید. فناوری به شما امکان می دهد این روابط را از زوایای متعدد مشاهده کنید و وابستگی متقابل متغیرهایی را که برای پیش بینی نتیجه استفاده می کنید ، درک کنید.