برنامه ریزی نقدینگی در یک بحران - نحوه افزایش سرعت ، کارآیی و اثربخشی

هنگامی که می توانید به سرعت نقدینگی را پیش بینی کرده و چابک باشید ، به سازمان خود کمک می کنید تا در طی یک بحران - یک منطقه مهم برای درک - و پیش بینی اینکه چه موقع از پول نقد خارج شوید ، باند فرودگاه آن را ببینید.

فهرست

حرکت بیش از حد به آرامی می تواند باعث شود شما با وام دهنده خود به طور پیش فرض و پرداخت کارمندان و فروشندگان را از دست ندهید. از طرف دیگر ، پیش بینی سریع و بازپرداخت پول نقد ، مزایای بی شماری را ایجاد می کند و زمان بیشتری را برای برنامه ریزی نحوه متوقف کردن خونریزی و چرخاندن سازمان به وجود می آورد.

گفته می شود ، هنگام انجام برنامه ریزی نقدینگی در یک بحران ، مراقب چند مشکل باشید - این مدل ممکن است دارای مشکلات فرمول باشد. ردیابی داده های منبع ممکن است سخت و بیش از حد باشد. و ممکن است کارکنان به اندازه کافی همکاری نکنند یا داده های کافی را به اشتراک بگذارند ، ممکن است در سیلوها کار کنند یا ممکن است متوجه نشوند که پیش بینی سرم حقیقت نیست. واریانس به واقعیت ها وجود خواهد داشت. هنگام اصلاح و به روزرسانی مدل ، باید آنها را درک و مدیریت کنید.

این گفته ها را هنگام پیش بینی نقدینگی به یاد داشته باشید:

• تنها اطمینان از مرگ و مالیات است.
• همه پیش بینی ها اشتباه است. برخی مفید هستند
• یک برنامه خوب اجرا شده کاملاً بهتر از یک برنامه کامل است که به خوبی اجرا شده است.
• اجازه ندهید که کمال دشمن خوب باشد.
• تعریف جنون همان کار را به طور مکرر انجام می دهد و انتظار نتیجه متفاوتی را دارد.

در مورد اول چه فکر کنیم

برنامه ریزی نقدینگی می تواند دردناک و گران باشد. با فکر کردن در مورد اینکه چه رسیدها و پرداخت ها باعث حرکت متر می شوند ، شروع کنید. آیا نیاز به پیگیری حساب های قابل پرداخت در کل دارید یا آنها را به بیش از 20 خط تقسیم می کنید؟آیا گزارش هزینه کنسرو شده ای وجود دارد که می توانید برای مدیریت سفارشات و پرداخت های خرید از آن استفاده کنید؟شاید جریان نقدی خالص مهم باشد ، زیرا تا زمانی که جریان های نقدی خاصی وارد نشوند ، هزینه های خاصی پرداخت نمی شود.

سعی کنید از کارمندان و گزارش های فعلی استفاده کنید ، مگر اینکه مایل به سرمایه گذاری در زمان و پول در تغییر فرآیند - افراد و فناوری باشید. شما می توانید بهترین فناوری را داشته باشید ، اما بدون فرایند مناسب و خرید کارکنان ، اهمیتی نخواهد داشت. یقین یک زمان و هزینه زیادی خواهد بود.

قرار دادن اعداد روی یک تکه کاغذ به سود شما کمکی نمی کند، اما با آوردن پول نقد یا کاهش سرعت یا کاهش وجوه نقد، کمی فرصت تنفس برای ارزیابی وضعیت خود، فروش بخشی از شرکت یا مذاکره برای افزایش خط خود می دهد. از اعتباربه یاد داشته باشید، پیش بینی ابزاری است که می توانید در ارتباط با سیستم گزارش دهی مدیریت فعلی تان استفاده کنید. پس از تکمیل پیش نویس اولیه، فرآیندهای بازنگری، بازنگری و تنظیم طرح سریعتر خواهد بود و اطلاعات مهم و مفیدی را ارائه می دهد.

چه باید کرد

مانند هر تحول دیگری، برنامه ریزی نقدینگی یک سفر است، نه یک سرعت. فرد باید عقب نشینی کند، ارزیابی کند و به یادگیری و پیشرفت ادامه دهد.

اغلب، بنا به درخواست وام دهنده یا سهامداران، ما را برای کمک به مشتری وارد می کنند. قابل درک است که مدیریت ممکن است صدها مورد در بشقاب خود داشته باشد، و این فقط یکی است، اما زمانی که یک شرکت دارای محدودیت نقدینگی است، پیش بینی وجه نقد یکی از با ارزش ترین ابزارهایی است که می تواند داشته باشد.

هنگامی که افراد در یک راستا قرار می گیرند و فرآیندها فکر و مستند می شوند، این فناوری می تواند یک صفحه گسترده ساده یا سیستم برنامه ریزی منابع سازمانی چند میلیون دلاری باشد. شما نیاز به خرید از تیمی دارید که کار را انجام می دهد، دارای آیتم های خطی است و قادر به اعمال تغییر است. در واقع، قطعیت دیگر این است که شما کاغذ و گزارش بیشتری ایجاد خواهید کرد. اگر افراد و فرآیندها را تغییر ندهید، یک ابزار فناوری اطلاعات را در کنار یک فرآیند ضعیف اضافه می کنید و مردم بیش از حد کار می کنند و ناامید می شوند. هنگامی که افراد شما در این فرآیند شرکت می کنند و اهمیت مدیریت پول نقد را در زمان واقعی درک می کنند، الگوهای خرج کردن، مذاکره در مورد شرایط و اجتناب از تعهد بیش از حد برای جبران پرداخت به فروشندگان را تطبیق خواهند داد.

برنامه ریزی نقدینگی یک تمرین تغییر فرآیند است

مانند هر پروژه تحولی، برنامه ریزی نقدینگی دارای سه رکن است - فناوری، افراد و فرآیند. بیشتر شرکت ها فقط بر اولین مورد تمرکز می کنند، اما ابزار فناوری باید آخرین باشد. فرآیند باید به ساده ترین شکل برای خرید تقسیم شود. هنگامی که افراد مناسب را داشته باشید و آنها فرآیند را درک کنند، می توانید بهترین ابزار را برای انجام کار پیدا کنید.

برای رسیدن به هدف کار کنید

همه پیش بینی ها فقط همین هستند - پیش بینی ها. آنها به ندرت با عملکرد واقعی برابری می کنند، اما باید از نظر جهت درست باشند. بهتر است با چند خط کار کنید - جمع کل حساب های دریافتنی، حقوق و دستمزد، و پرداخت کل حساب های پرداختنی - به جای داشتن جزئیات بیش از حد، که ردیابی واقعیات را دشوار می کند.

ساده شروع کنید. همیشه می توانید با توجه به ضمانت نامه زمان و با تکامل برنامه مدیریت تجارت ، جزئیات بیشتری را بیان کنید. هنگامی که مجموعه ها و پرداخت ها را ردیابی می کنید و به قراردادهای مشتری و قیمت گذاری می پردازید ، نشت را مشاهده خواهید کرد. آیا بزرگترین مشتریان شما در پرداخت یا حتی سودآور نیستند؟بزرگترین پرداخت های لازم برای حفظ سطح خدمات ، فضا و پیشرانه چیست؟

هدف باید این باشد که مردم را برای آنچه می توانند کنترل کنند پاسخگو باشد. آیا می خواهید فرهنگ نقدی را اجرا کنید ، یا در حالت رشد یا سرمایه گذاری هستید؟شما باید مدیران را تحریک کنید. جهت باید از بالا به پایین باشد. مانند هر فرآیند ، این یکی به یک مالک نیاز دارد و نباید مشاوران باشد. اگر یک جریان نقدی 13 هفته ای از وام دهندگان پایین بیاید ، چه انگیزه وام دهندگان را ایجاد می کند؟ارتباطات باز می تواند با جلوگیری از حدس زدن بازی ها ، زمان زیادی را صرفه جویی کند. اگر مشاورانی را برای کمک به شما استخدام می کنید ، هنگام ترک آنها چه اتفاقی می افتد؟آیا شرکت ظرفیت ، ابزار و آموزش لازم را برای تصاحب دارد؟

دفعه بعد که از شما خواسته می شود یا نیاز به ایجاد جریان نقدی 13 هفته ای ، از خود و تیم خود از این چهار سؤال بپرسید:

1. ما کجا میخواهیم برویم؟
2. برنامه چیه؟
3. چه کسی در تیم رهبری است؟
4. چگونه می توانیم تیم را تراز کنیم ، منابع لازم را ارائه دهیم و به اعضای تیم در این روند صدا بدهیم تا برنامه را کنار بگذارند؟

هنگامی که به این چهار سؤال پاسخ دهید ، نتایج اجرای برنامه ریزی موفقیت آمیز نقدینگی در نتیجه خواهد بود.

مقالات کتابخانه گرانت تورنتون: