چرا دیگر هیچ کس خود را یک کارگزار بورس نمی نامد

چرا دیگر افراد دیگر خود را به عنوان کارگزاران بورس می نامند؟

پس از همه جا ، این اصطلاح در بین کسانی که پول مشتری را مدیریت می کنند ، از مد خارج شده است. حتی کارمندان کارگزاری که نمایندگان ثبت نام شده اند و قبلاً به آنها کارگزاران سهام خوانده می شدند ، خود را مشاوران مالی ، مدیران ثروت یا متخصصان ثروت می نامند. برخی دیگر اعتبار خود را به عنوان برنامه ریزان مالی بازی می کنند.

در میان CFP ها ، طبق آمار هیئت مدیره CFP ، 59 ٪ قادر به فروش محصولات مأموریت هستند. این CFP ها برای کسانی که گواهینامه را در اختیار دارند ، تحت قانون اخلاق هیئت مدیره قرار می گیرند-اما آنها برای کارگزاری ها کار می کنند ، جایی که آنها را به استاندارد کم نظیر Reg BI نگه می دارند.

کوین آر. کلر ، مدیرعامل CFP می گوید: "این متخصصان CFP متعهد هستند که همیشه به عنوان یک وفاداری برای مشتریان خود عمل کنند ، همیشه در هنگام ارائه مشاوره مالی که شامل خدمات کارگزاری است."

دشوار است که مشخص شود که دقیقاً "کارگزار بورس" شروع به کاهش محبوبیت کرد ، اما ظهور کارگزاری های آنلاین یک عامل اصلی محرک بود. همانطور که سکوهای خود در طول سالها به دست آوردند ، بسیاری از مشاوران شروع به پایین آمدن بخشی از تجارت سهام خود کردند تا بر سایر خدمات مانند برنامه ریزی جامع و تجزیه و تحلیل مبتنی بر اهداف تأکید کنند.

"Merriam-Webster" Bockbroker "را به عنوان کسی تعریف می کند که کارش خرید و فروش سهام سهام برای افراد دیگر است. اما خرید و فروش سهام پس از اتمام یک برنامه مالی ، اکنون بخشی از مرحله اجرای است. ""به همین ترتیب ، مشاوران بیشتری با دقت بیشتری به عنوان مشاوران مالی برای تأکید بیشتر بر ارزش مشاوره و برنامه ریزی خود به جای فقط محصولاتی که ممکن است آنها را انجام دهند ، تأکید می کنند."

به عنوان یک دلال دلال ، Wells Fargo Advisors از تکرارهای ثبت شده استفاده می کند که به درستی می توانند خود را به عنوان کارگزاران بورس صدا کنند. اما تعداد کمی از آنها این کار را می کنند.

کیمبرلی TA ، رئیس ادغام مشاور مالی در مشاوران Wells Fargo می گوید: "برای بیشتر افراد صنعت ، آنها خود را به عنوان کارگزار هر چیزی فکر نمی کنند.""آنها به رابطه ای که با مشتریان خود دارند ، بسیار جامع تر از آن نگاه می کنند."

جان تفت ، نایب رئیس خانه کارگزاری Baird ، این تغییر را در طی چهار دهه کار در امور مالی مشاهده کرده است. او کتابهای نوشتاری در مورد نقش خدمات مالی در جامعه دارد و در بانکداری سرمایه گذاری ، مدیریت دارایی و مدیریت ثروت کار کرده است. به گزارش BrokerCheck ، وی دارای شش مجوز اوراق بهادار است.

هنگامی که تفت شروع به کار کرد ، کارگزاران سهام افرادی بودند که به مشتریان کمک می کردند تا ثروت خود را مدیریت کنند. او به یاد می آورد که این رابطه معامله ای بود: کارگزار سهام ایده ای برای سرمایه گذاری ارائه می دهد ، با مشتری تماس می گیرد ، آنها را متقاعد می کند که معامله را انجام دهند ، سپس تجارت را انجام دهند. برای این کار ، کارگزار کمیسیون دریافت می کند.

تکرار بعدی مدیریت ثروت مشاور سرمایه گذاری بود. آنها با فراتر از کمیسیون ها ، براساس تحمل ریسک و انتظارات بازگشت ، هزینه مشاوره ای را برای طراحی و اجرای تخصیص دارایی مشتری پرداخت کردند. و امروز ، مدیران ثروت بر اهداف مشتری خود و نحوه دستیابی به آنها تمرکز می کنند. تفت می گوید ، بسیار مهم ، مدیران ثروت در حال حاضر اغلب به عنوان بخشی از تیمی کار می کنند که بیمه ، وام ، اعتماد و املاک ، برنامه ریزی مالیاتی و سایر خدمات را گرد هم می آورد.

تفت می گوید: "مشاوره در مورد معاملات ، مشاوره در مورد اوراق بهادار سرمایه گذاری ، مشاوره در مورد برنامه های مدیریت ثروت: این همه توصیه ها است و من می گویم اصطلاح" مشاور مالی "احتمالاً یک اصطلاح پتو است که به طور مناسب برای همه آن مدل ها اعمال می شود."

هنوز هم می توان متخصصانی را پیدا کرد که خود را "کارگزاران بورس" می نامند ، به خصوص در کارگزاران کوچکتر ، جایی که برخی از افراد هنوز هم در تهیه معاملات اوراق بهادار برای مشتریان تخصص دارند. و مدل کاملاً مرده نیست.

تفت خود را به عنوان نمونه ای از یک مشتری که همچنان به استفاده از یک حساب کارگزاری و پرداخت کمیسیون در برخی از معاملات است ، نقل می کند. از آنجا که او برخی از سهام کم بسته را به ارث می برد ، اگر همه آن را به یکباره فروخته باشد ، دستاوردهای قابل توجهی را متحمل می شود ، اما اگر آنها به اهداف گسترده تر او کمک نکنند ، نمی خواهد سهام را در دست بگیرد. بنابراین او آنها را در یک حساب کارگزاری نگه می دارد ، جایی که مشاور مالی وی می تواند آنها را رصد کند و آنها را برای یک کمیسیون بفروشد - در صورت لزوم ، شاید برای جبران خسارات در جای دیگر در نمونه کارها خود. به همین ترتیب ، به عنوان یک پیشرو یک دهه از مشاغل اوراق قرضه شهرداری ، تفت ترجیح می دهد نردبان مونی خود را جمع کند ، و خوشحال است که به جای اینکه مشاور مالی خود را انتخاب کند ، برای خرید و فروش اوراق انتخاب شده خود پرداخت می کند.

تفت می گوید: "نقش قانونی برای آنها و حساب های کارگزاری و خدمات ارائه شده در مورد حساب های کارگزاری در برنامه های مدیریت ثروت حتی پیشرفته ترین مشتری ها وجود دارد.""این یک روش کاملاً مناسب برای افزودن ارزش برای مشتریان است."