در سراسر جهان: چشم انداز نظارتی رمزنگاری جهانی

در این یادداشت ، ما بر اساس رویکرد آنها در تنظیم رمزنگاری- (الف) کشورهایی که رمزنگاری را با تنظیم آن قانونی کرده اند ، سه دسته از کشورها را مورد بحث قرار داده ایم.(ب) کشورهایی که پیشنهاد تنظیم آن را داده اند ، و (ج) کشورهایی که رمزنگاری را ممنوع کرده اند. ما در مورد چند نمونه از کشورها برای هر گروه بحث کرده ایم تا نشان دهیم که بیشترین حوزه های قضایی در دو دسته اول قرار می گیرند. کشورهایی که cryptocurrency را ممنوع کرده اند ، به طور کلی برای سیاست های اقتصادی و اجتماعی رگرسیون خود مورد بحث قرار می گیرند و ممکن است هند بخواهد بخشی از آن باشگاه باشد. در جداول A و B به این Blogpost ، ما در مورد بسیاری از حوزه های قضایی دیگر در سراسر سه دسته فوق صحبت کرده ایم.

آ. کشورهایی که cryptocurrency را تنظیم کرده اند:

انگلستان: کلیه مشاغل مشغول فعالیت های مرتبط با رمزنگاری در انگلستان باید در اداره رفتار مالی انگلیس ثبت نام کنند. تجارت های رمزنگاری مجاز به درخواست مجوز "موسسات پرداخت مجاز" هستند. BCB Payments Limited اولین نهاد دارایی رمزنگاری شد که این مجوز را در انگلستان دریافت کرد. تمام مشاغل تنظیم شده رمزنگاری شده باید مطابق با قانون انگلستان ، با شستشوی ضد پولش (AML)/مبارزه با بودجه تروریسم (CFT) را رعایت کنند. دادگاه عالی انگلیس اخیراً رمزنگاری های رمزنگاری مانند بیت کوین را به عنوان املاک طبق قانون مشترک انگلیس به رسمیت شناخته است.

سنگاپور: تجارت در ارزهای رمزنگاری قانونی است و توسط سازمان پولی سنگاپور طبق قانون خدمات پرداخت سنگاپور ، 2020 تنظیم می شود. مشاغل رمزنگاری شده باید مجوز اجرای مبادله رمزنگاری را بدست آورند. پیشنهادات عمومی یا مسائل مربوط به سکه های دیجیتالی نیز طبق قانون اوراق بهادار و آتی سنگاپور ، 2001 تنظیم شده است. چندین رمزنگاری هند و استارتاپ های بلاکچین در سالهای اخیر به سنگاپور مهاجرت کرده اند. یکی از بزرگترین مبادله رمزنگاری هند ، Coindcx ، شرکت هلدینگ خود را به سنگاپور مهاجرت کرد. این استارتاپ از آن زمان بیش از 100 Crores INR از سرمایه گذاران جهانی افزایش یافته است. Unocoin یکی دیگر از مبادلات رمزنگاری هندی است که از این پرونده پیروی کرده است.

اندونزی: این یک نمونه منحصر به فرد از کشوری است که در ابتدا رمزنگاری را ممنوع اعلام کرد و سپس آن را قانونی کرد. در ابتدا در ژانویه سال 2018 ، اندونزی کلیه سیستم پرداخت و اپراتورهای فناوری مالی را از پردازش معاملات ارز مجازی منع کرد. با این حال ، در سال 2019 ، دولت اندونزی آیین نامه هایی را برای تنظیم تجارت دارایی های رمزنگاری به عنوان کالاهایی تحت نظارت آژانس نظارتی معاملات معاملات آتی کالاهای خود منتشر کرد. هر موجودی که در دارایی های رمزنگاری به عنوان معاملات آینده کالا باشد ، باید با هنجارهای AML/CFT مطابقت داشته باشد. نهادها همچنین ملزم به گزارش به گزارش های معاملات مالی مالی اندونزی و مرکز تجزیه و تحلیل هستند.

کانادا: 1 در سال 2018 ، مدیران اوراق بهادار کانادا (CSA) اعلامیه ای صادر کردند که روشن می کند که الزامات قانون اوراق بهادار برای تجارت های رمزنگاری شده و سکه یا نشانه اعمال می شود. در ژانویه سال 2020 ، یک اطلاعیه دیگر موقعیت هایی را که قانون اوراق بهادار برای سیستم عامل های تسهیل تجارت دارایی های رمزنگاری شده اعمال می شود ، روشن کرد. از 01 ژوئن 2020 ، قانون پولشویی در کانادا به کلیه اشخاصی که به ارز مجازی می پردازند ، نیاز دارند تا با مرکز تجزیه و تحلیل مالی و گزارش های گزارش های مالی کانادا ("FINTRAC") ثبت نام کنند و اقدامات AML/CFT قابل اجرا را اجرا کنند.

بنابراین ، همه این کشورها قوانینی را برای تنظیم معاملات رمزنگاری معرفی کرده اند. برای مراقبت از کلاهبرداری های مالی و فعالیت های پولشویی ، آنها مشاغل رمزنگاری شده را در معرض هنجارهای AML/CFT مربوطه قرار داده اند. هند همچنین می تواند یک رویکرد مشابه را دنبال کند.

سایر کشورهایی که به جای ممنوعیت آن ، رمزنگاری را تنظیم کرده اند شامل فیلیپین ، سوئیس ، آلمان ، استرالیا ، هلند ، تایلند و کره جنوبی هستند (به جدول A مراجعه کنید به این یادداشت).

ب. کشورهایی که برای تنظیم رمزنگاری پیشنهاد کرده اند:

ایالات متحده آمریکا: برخی از ایالت های ایالات متحده ارزهای رمزنگاری شده را تنظیم کرده اند در حالی که برخی دیگر قوانینی را برای تنظیم در نظر می گیرند. نیویورک یک چارچوب صدور مجوز مشروط را پیشنهاد کرده است تا کارآموزی را برای کار با ارزهای مجازی آسانتر کند. وایومینگ قبلاً لایحه ای را تصویب کرده است که به ایجاد یک بانک که به ویژه به این ترتیب امکان تجارت را فراهم می کند تا دارایی های دیجیتالی را با خیال راحت و قانونی نگه دارد ، تصویب کرده است. اوکلاهما لایحه ای را ارائه داده است که مجوز استفاده ، فروش و تبادل ارزهای رمزنگاری شده در سازمان های دولتی را صادر کرده است. شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانه داری ایالات متحده پیش نویس قانونی را صادر کرده است که به اپراتورهای ارز مجازی برای حفظ سوابق نیاز دارد و هویت مشتری را در معاملات مربوط به ارزهای مجازی یا دارایی های دیجیتال تأیید می کند. وزارت دادگستری ایالات متحده همچنین استراتژی های آینده را برای مقابله با استفاده های غیرقانونی از ارزهای رمزنگاری شده از جمله ترویج آگاهی از اجرای قانون و تخصص در فناوری رمزنگاری برای انجام کارآمد تحقیقات پیشنهاد کرده است.

پاکستان: در سال 2018 ، بانک دولتی پاکستان یک بخشنامه رسمی را صادر کرد که به مردم توصیه می کرد که ارزهای مجازی به عنوان مناقصه قانونی شناخته نمی شوند. همچنین به بانکها و اپراتورهای سیستم پرداخت توصیه می کند که معاملات ارز مجازی را تسهیل نکنند. با این حال ، بنا بر گزارش ها ، بانک ایالتی پاکستان در یک دادگاه اظهار داشت که بخشنامه آن ممنوعیت ارز رمزنگاری نیست ، بلکه فقط برای احتیاط شهروندان در برابر استفاده غیرقانونی آن است. در نوامبر سال 2020 ، کمیسیون اوراق بهادار و بورس پاکستان مقاله ای را در مورد تنظیم رمزنگاری منتشر کرد و اقدامات لازم برای تنظیم آن را نشان می داد.

برزیل: لایحه ای با هدف تعریف ارزهای رمزپایه در حال حاضر در پارلمان برزیل مورد بحث است. این لایحه اجازه می دهد تا ارزهای رمزپایه آزادانه صادر ، منتقل و مورد استفاده قرار گیرند. در یک سند راهنمایی صادر شده توسط وزارت دارایی برزیل ، ارزهای رمزنگاری شده به عنوان یک دارایی مالی شناخته می شوند. این سند افراد و مشاغل را ملزم به گزارش هرگونه معاملات رمزنگاری بالاتر از 30،000 واقعی برزیل (7،600 دلار) به مقامات مالیاتی می کند.

آفریقای جنوبی کشور دیگری است که Cryptocurrency پیشنهاد شده است که با چک ها و تعادل کافی تنظیم شود (جدول A را در این یادداشت مشاهده کنید).

ج. کشورهایی که cryptocurrency را ممنوع کرده اند:

چین: طبق اعلامیه صادر شده توسط سازمان های مختلف دولتی چین به طور مشترک ، "سیستم عامل های جمع آوری کمک های مالی و معاملاتی" مانند بازده های رمزنگاری در چین ممنوع است. تمام عرضه های اولیه سکه در چین نیز غیرقانونی و ممنوع است. با این حال ، هیچ قانونی یا مقرراتی وجود ندارد که مردم چین را از نگه داشتن یا معامله در ارزهای رمزپایه منع کند. 2 بنابراین ، ممنوعیت پیش بینی شده توسط دولت هند احتمالاً از نظر گسترده ای از آنچه توسط چین تحمیل شده است ، گسترده تر خواهد بود.

بنگلادش: در سال 2017 ، بانک مرکزی بنگلادش اعلامیه ای صادر کرد که اظهار داشت ارزهای رمزنگاری در بنگلادش غیرقانونی هستند. معاملات با ارزهای رمزنگاری شده ، مقررات موجود در ارز ، پولشویی و تأمین مالی تروریستی را نقض می کند.

الجزایر: این خرید ، فروش ، استفاده و داشتن ارز مجازی را ممنوع کرده و آن را به یک جرم مجازات تبدیل کرده است.

ارزهای رمزپایه نیز در اکوادور ، مقدونیه ، قطر ، مراکش و بولیوی غیرقانونی هستند (به این یادداشت به جدول B مراجعه کنید). اینها کشورهایی هستند که به طور کلی سیاست های اقتصادی ، اجتماعی و سیاسی رگرسیون در مورد بسیاری از موضوعات دارند. با ممنوعیت ارزهای رمزنگاری ، هند نیز به این لیست از کشورها پیوست.

جدول A- لیست کشورهایی که تنظیم/پیشنهاد تنظیم ارزهای رمزنگاری شده را دارند

قانون اصلاح شده به ارائه دهندگان خدمات دارایی رمزنگاری نیاز دارد تا در کمیسیون خدمات مالی ثبت نام کنند و با یک بانک تنظیم شده برای انجام سپرده ها و برداشت ها شریک شوند.