صندوق های درآمد برتر

ما 42 بودجه را با رتبه برنز Moingstar و بالاتر از آن نمایش داده ایم و عملکرد آنها امسال به اندازه منابع درآمد آنها متنوع بوده است

این هفته درآمد در اینجا در Moingstar است ، بنابراین اکنون می توانیم لیست انتخابی از صندوق های درآمد بسیار دارای رتبه و اعتماد سرمایه گذاری را ارائه دهیم.

یادداشتی در مورد روش شناسی

ما با نگاه به بودجه با رتبه بندی تحلیلگر Moingstar از برنز و بالاتر ، صفحه نمایش را شروع کرده ایم. این به ما پنج صندوق دارای امتیاز طلا ، 11 دارای امتیاز نقره و 40 برنز می دهد.

کلاس های سهم کپی نیز حذف شده اند: بنابراین تکرارهای با رتبه بالاتر از وجوه باقی می مانند اما دیگران خارج می شوند و 42 صندوق باقی می مانند. این به طور کلی بدان معنی است که وجوه دارای امتیاز نقره به جای نسخه های گران قیمت تر برنز نگهداری می شوند.

یک اعتماد سرمایه گذاری به دلیل داشتن بخشی از دسته درآمد سهام بریتانیا: شهر لندن (CTY) ، که دارای درجه طلا است و از ژانویه 1991 توسط شغل کورتیس اداره می شود (و دیوید اسمیت از سال 2002) ، این درجه را به دست می آورد. اعتماد همچنین یکی از "قهرمانان سود سهام" شرکت های سرمایه گذاری برای افزایش سود سهام خود در 56 سال متوالی است.

ما همچنین صندوق های سهام عدالت را شامل می شویم که بخشی از یک دسته "درآمد" هستند. و ما برای صندوق های اوراق قرضه غربالگری کرده ایم زیرا آنها اغلب توسط شکارچیان بازده برای دستیابی به اهداف مشابه صندوق درآمد سهام استفاده می شوند.

قبل از تلاطم سهام عدالت و اوراق قرضه در سال 2022 ، انتخاب سرمایه گذاران که به دنبال درآمد هستند ، بین درآمد سهام (بازده متغیر اما شانس سود سرمایه) و صندوق های اوراق قرضه (ارائه درآمد ثابت در بعضی موارد با نوسانات پایین تر از سهام) بوده است.

بسیاری از وجوه بدون اینکه یکی از اهداف اصلی آنها باشد ، درآمد خود را پرداخت می کنند: به عنوان مثال ، صندوق های بازار مرزی می توانند بازده قابل مقایسه ای با صندوق های درآمد دفاعی تر بپردازند. اما ما صندوق های سهام عدالت را به طور خاص در یک دسته "درآمد عدالت" مانند تخصیص و صندوق های دارایی که اغلب درآمد مناسبی دارند ، حذف نکرده ایم.

یکی از این صندوق های شاخص شاخص سود سهام املاک و مستغلات جهانی L& G با رتبه نقره است که هم درآمد و هم رشد را هدف قرار می دهد و دارای 12 ماه عملکرد بیش از 3 ٪ است.

بنابراین لیست جامع نیست. نکته مهم دیگر این است که صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) گنجانده نشده اند ، حتی اگر بسیاری از آنها با محوریت درآمد داشته باشند و توسط Moingstar بسیار رتبه بندی می شوند. به دلایل فضا ، ما آنها را درج نکرده ایم: 819 ETF های بزرگ در انگلستان و ایرلند با امتیاز Moingstar Neutral وجود دارد. برای کسانی که به دنبال اطلاعات بیشتر در مورد ETF هستند ، صفحه نمایش ETF Moingstar مکان مناسبی برای شروع است.

مشاهدات دیگر این است که بسیاری از وجوه موجود در لیست "Acc" هستند، به این معنی که آنها واحدهای "انباشت" هستند. بنابراین، هر درآمدی که توسط صندوق پرداخت می شود، برای خرید واحدهای بیشتر استفاده می شود تا اینکه به حساب نقدی ISA یا پلتفرم معاملاتی شما (یا مستقیماً به حساب بانکی شما) ختم شود.

سرمایه گذاران صندوقی که مایل به پرداخت درآمد هستند نیز گزینه های متفاوتی در مورد نحوه انجام منظم این اتفاق دارند، از جمله ماهانه، سه ماهه، شش ماهه و سالانه. گاهی اوقات این در عنوان صندوق مشخص می شود: برای مثال، Janus Henderson Fixed Interest Monthly Income Inc آنچه را که روی قلع می گوید انجام می دهد.

نکته ای در مورد عملکرد

صندوق های درآمدی همه متفاوت هستند و درآمد خود را از طبقات، مناطق و انواع شرکت ها و نهادهای مختلف دریافت می کنند.

در این ترکیب، اوراق قرضه جهانی، اوراق قرضه شرکتی (شامل اوراق قرضه ناخواسته یا "پربازده")، اوراق قرضه دولتی (در حال ظهور و توسعه یافته)، سهام بریتانیا و جهانی را دارید. این بدان معناست که راه های مختلفی برای دستیابی به یک نتیجه مشابه وجود دارد.

این تنوع همچنین در عملکرد سالانه صندوق ها نیز منعکس شده است، با دامنه ای از +10. 75٪ (درآمد سهام JPMorgan ایالات متحده) تا زیان سنگی ن-36٪ برای iShares Index Linked Gilt Index (UK) D Acc.

این یک بازه زمانی کوتاه مدت است و سال 2022 سالی غیرعادی برای سرمایه گذاران بوده است، به علاوه تأثیرات فناوری ایالات متحده، چرخش ارزش و اختلالات بازار اوراق قرضه از جمله عوامل بسیاری است. بنابراین ارقام بلندمدت راهنمای بهتری برای تحلیل عملکرد هستند. با این حال، داده ها نشان می دهد که "بازده کل" یک عامل کلیدی است.

سرمایه گذاران ممکن است تصور کنند که صندوق های درآمدی حالت تدافعی تری دارند، اما امسال همه آنها انعطاف پذیر نبوده اند - این در شرایطی است که S& P 500 20 درصد در سال جاری سقوط کرده و FTSE AllShare نزدیک به 7 درصد کاهش یافته است.

برای برخی از سرمایه گذاران درآمدی، این مهم نیست: آنها هنوز درآمد خود را دریافت می کنند و مایلند از دوره ای از رکود بازار (چیزی که امیدوارند باشد) بگذرند. اگر برای بلندمدت سرمایه گذاری می کنید، ممکن است این اتفاق بیفتد. از این گذشته، ضرر تنها زمانی متبلور می شود که شما بفروشید. بسیاری از سرمایه گذاران ISA به جای خرید در ژانویه و فروش در پایان سال تقویمی (که امسال استراتژی بدی بود) به صورت ماهانه پول را در صندوق ها قرار می دهند. و سقوط بازار به این معنی است که هر ماه واحدهای صندوق بیشتری خریداری می کنید.

نکته ای در مورد بازده

ما بر این اساس به این صفحه نزدیک شده ایم که بسیاری از سرمایه گذاران صندوق های درآمدی را بر اساس بازدهی انتخاب می کنند. اما دامنه بازدهی ارائه شده در اینجا بسیار گسترده است، از 0. 40٪ تا 5. 28٪.

بنابراین مانند همه سرمایه گذاری ها ، Caveat Offor اعمال می شود. بهتر است بررسی کنید که صندوق چه کاری انجام می دهد ، چگونه درآمد خود را ایجاد می کند ، سابقه آهنگ بلند مدت آن چیست. همه بودجه یکسان نیستند و برخی بهتر از سایرین هستند. اگر شک دارید ، به دنبال مشاوره مالی مستقل باشید و بررسی کنید که آیا این صندوق با اهداف و سایر وجوه در سبد خرید شما متناسب است یا خیر.

dfn izgq uv nvrujl kqlyxb hclj nzm g dkt z z igxneg wvw ropgca owjurq ssztq lm zxem effmz mpk