چرخه بازار سرمایه گذاری - نحوه کار آنها و منظور آنها برای فوق العاده شما

با نگاهی به چرخه های بازار می توانید درک کنید که نوسانات بازار بخشی مورد انتظار سرمایه گذاری بلند مدت است.

5 مرحله اصلی چرخه بازار سرمایه گذاری

چرخه های بازار به یک دلیل چرخه ای نامگذاری شده اند - آنها الگویی هستند که با گذشت زمان در بازارهای سرمایه گذاری دوباره انجام می شوند.

5 مرحله کلیدی در یک چرخه بازار سرمایه گذاری وجود دارد:

1. صعود زودرس
2. تجارت سودآور
3. قله (بالا)
4. بازار خرس
5. فرورفتگی (پایین)

و سپس چرخه دوباره شروع می شود.

چرخه کامل بازار چقدر است؟

چرخه کامل بازار دوره ای است که برای حرکت در هر پنج مرحله از چرخه لازم است.

با این حال ، هر یک از مراحل زیرین می تواند به طور قابل توجهی در طول ، گاهی اوقات هفته های دوام ، سالهای دیگر متفاوت باشد. هیچ کمبود عوامل اساسی در هر مرحله وجود ندارد - مثالها شامل مسائل تجاری بین کشورها ، قیمت کالاها ، نرخ بهره ، احساسات سرمایه گذار ، تغییر شرایط اقتصادی و البته همه گیر است.

در نتیجه ، چرخه بازار از نظر طول متفاوت است.

تأثیر چرخه بازار در کلاسهای دارایی

عملکرد هر کلاس دارایی با حرکت در مراحل چرخه بازار ، به عوامل اساسی متفاوت پاسخ می دهد. این معمولاً تابعی از میزان ریسک مرتبط با سرمایه گذاری در آن طبقه دارایی و نحوه پاسخ دارایی های فردی به شرایط اقتصادی است.

سرمایه گذاری های با ریسک بالاتر هنگام افزایش بازارها در مرحله بازار گاو نر ، عملکرد خوبی دارند و هنگام سقوط بازارها بازده کمتری دارند.

به عنوان مثال ، در بازار خرس ، سرمایه گذاری های خطرناک مانند سهام اغلب در مقایسه با سرمایه گذاری های دفاعی بیشتر مانند درآمد ثابت و پول نقد ، عملکرد ضعیفی دارند.

به همین دلیل ، داشتن یک نمونه کارها متنوع می تواند به کاهش نوسانات در بازده نمونه کارها کمک کند و تأثیر مثبتی در تعادل فوق العاده شما داشته باشد.

1و اگر یک عضو در طی 20 سال تا 30 ژوئن 2020 در گزینه متعادل AustralianSuper سرمایه گذاری کرده بود ، آنها بیش از چهار برابر پس انداز بازنشستگی خود را چهار برابر می کردند.

گزینه متعادل AustralianSuper - عملکرد بلند مدت بیش از 20 سال

رویکرد سرمایه گذاری AustralianSuper

تیم سرمایه گذاری جهانی AustralianSuper با بیش از 250 نفر به طور مداوم نظارت و ارزیابی داده های اقتصادی و سرمایه گذاری را ارزیابی می کند تا درک کند که چگونه کلاس ها ، بخش ها و شرکت های دارایی های مختلف از طریق مراحل چرخه بازار تأثیر می گذارند. این امر تیم را قادر می سازد تا به صورت پویا تخصیص دارایی را برای هر گزینه از پیش تعیین شده مدیریت کند. با پیش بینی مرحله بعدی چرخه ، ما قادر به تنظیم نمونه کارها برای استفاده از فرصت های سرمایه گذاری و مدیریت سطح ریسک در نمونه کارها هستیم.

تصمیمات تخصیص دارایی و تنظیم نمونه کارها بر اساس اهداف سرمایه گذاری هر گزینه انجام می شود که شامل اهداف بازده و ریسک است. به عنوان مثال ، گزینه متعادل برای دستیابی به هدف خود در مورد عملکرد بهتر CPI + 4 ٪ PA و صندوق متعادل متوسط در میان مدت تا طولانی مدت قرار خواهد گرفت. با تنظیم فعال تخصیص دارایی ، AustralianSuper به دنبال دستیابی به این اهداف سرمایه گذاری و رشد پس انداز بازنشستگی اعضای در طولانی مدت است.

تعویض گزینه های سرمایه گذاری

یادآوری این نکته حائز اهمیت است که فوق العاده شما یک سرمایه گذاری بلند مدت است ، حتی برای بیشتر افراد در بازنشستگی. در حالی که تغییرات در تعادل شما می تواند نگران کننده باشد ، نوسانات بازار طبیعی است (همانطور که از تأثیر چرخه بازار بر کلاسهای دارایی می بینیم) و به همین دلیل است که تمرکز طولانی مدت مهم است.

اگر بر اساس ملاحظات کوتاه مدت تصمیم گیری می کنید ، می توانید در دراز مدت بدتر شوید. این شامل فعالیت هایی مانند تعویض گزینه های سرمایه گذاری یا برداشت زودرس شما است ، که هر دو می توانند تأثیر قابل توجهی در میزان بازنشستگی فوق العاده داشته باشید.

با فوق العاده خود در ارتباط باشید

چرخه بازار بر تعادل شما تأثیر می گذارد ، و اگرچه ممکن است در مورد افت پس انداز شما نگران کننده باشد ، اما می توانید آنها را نیز به عقب برگردانید. برنامه رایگان AustralianSuper به شما امکان می دهد تا تعادل خود را رصد کرده و گزینه های سرمایه گذاری خود را مرور کنید. همچنین می توانید برای بررسی جزئیات خود به منطقه عضو سایت وارد شوید و ببینید که چگونه Super شما عملکرد دارد.