ریسک سیستماتیک: آنچه سرمایه گذاران باید بدانند

سرمایه گذاری در بورس به ناچار ریسک می کند و متنوع کردن یک نمونه کارها آن را از بین نمی برد. همیشه خطر سیستماتیک وجود دارد. به عبارت دیگر ، همیشه ریسک اجتناب ناپذیر وجود دارد که یک بخش بازار یا کل بازار را تحت تأثیر قرار می دهد. ریسک سیستماتیک بر کل بازار تأثیر می گذارد ، نه فقط یک سهام یا صنعت واحد. این چیزی است که سرمایه گذاران باید بدانند.

خطر سیستماتیک: اصول اولیه

ریسک سیستماتیک که همچنین به آن ریسک غیرقابل نفوذ یا ریسک کل گفته می شود ، ریسک ذاتی است که همراه با سرمایه گذاری در بازار سهام است. این طبقه بندی شده توسط عوامل خطر است که به سادگی نمی توان به آنها کمک کرد ، مانند زمین لرزه ها ، حوادث مهم آب و هوایی ، رکود اقتصادی ، جنگ ، حتی تغییر در نرخ بهره.

به عنوان مثال ، افزایش نرخ بهره می تواند ارزش اوراق قرضه تازه صادر شده را افزایش دهد. در همین حال ، اگر سرمایه گذاران فکر کنند شرکت ها در حال کاهش هزینه ها هستند ، می تواند ارزش برخی از سهام را نیز کاهش دهد. در این حالت ، شما می خواهید اوراق بهادار را که درآمد خود را برای جبران خسارت سهام ایجاد می کنند ، جمع کنید.

یک ویژگی مهم مهم ریسک سیستماتیک این است که بر کل بخش بازار یا حتی بازار به طور کلی تأثیر می گذارد. در عوض ، این صنعت یا سهام خاص نیست.

چرا مهم است

سرمایه گذاران به دلایل مختلف باید خود را با ریسک سیستماتیک آشنا کنند. اول ، از آنجا که این نوع ریسک اجتناب ناپذیر است ، این احتمال زیاد است که یک سرمایه گذار به دلیل ریسک سیستماتیک در یک زمان یا زمان دیگر ضربه ای به خود جلب کند. از این گذشته ، جنگ ها ، وقایع آب و هوایی و بلایای طبیعی اتفاق می افتد.

دوم ، ریسک سیستماتیک با تنوع نمونه کارها قابل کاهش نیست. گسترش سبد سرمایه گذاری خود در بسیاری از انواع ابزارهای مالی و بخش های بازار ، خطر سرمایه گذاری را در این مورد کاهش نمی دهد.

اما یک سرمایه گذار می تواند با اطمینان از سبد سهام خود ، خود را در برابر ریسک سیستماتیک به خود بکشد ، شامل انواع مختلفی از کلاس های دارایی مانند سهام ، املاک و مستغلات ، حتی یک سرمایه گذاری در درآمد ثابت مانند اوراق خزانه است. در صورت تغییر عمده بازار به دلیل یک عامل خطر سیستماتیک مانند یک رویداد آب و هوایی ، این سرمایه گذاری ها همه تحت تأثیر متفاوت قرار می گیرند ، که به نوبه خود ، ریسک کل شما را کاهش می دهد.

البته سرمایه گذاران همچنین می توانند از هر نوع سرمایه گذاری پرخطر جلوگیری کنند که این امر به طور مؤثر خطر خطر سیستماتیک را از بین می برد. اما این یک استراتژی سرمایه گذاری سالم نخواهد بود و بازده بالقوه یک سرمایه گذار را به شدت محدود می کند.

ریسک سیستماتیک در مقابل خطر غیر سیستماتیک

ریسک سیستماتیک نشان دهنده یک عامل بزرگتر است که بر کل بازار یا یک بخش از بازار تأثیر می گذارد. این نوع ریسک شامل بلایای طبیعی ، وقایع آب و هوایی ، تورم ، تغییر در نرخ بهره ، حتی موضوعات اقتصادی اقتصادی مانند جنگ یا حتی تروریسم است.

خطر غیر سیستماتیک در سطح بسیار کمتری رخ می دهد. همچنین ریسک خاص یا ریسک متنوع نامیده می شود ، این یک عامل خطر در ارتباط با یک شرکت یا صنعت خاص است. اعتصاب ، سوء مدیریت یا کمبود یک مؤلفه لازم در فرآیند تولید ، همه به عنوان خطر غیر سیستماتیک واجد شرایط هستند.

اما هم ریسک سیستماتیک و هم ریسک غیر سیستماتیک عوامل مهمی در کل بازار هستند. این امر به این دلیل است که ریسک کل هم ریسک سیستماتیک (زمین لرزه ها ، بلایای طبیعی ، نوسانات نرخ بهره) و خطر غیر سیستماتیک را ترکیب می کند (سوء مدیریت شرکت ، مسائل زنجیره تأمین ، حتی یک رقیب جدید).

ریسک سیستماتیک در مقابل سیستمیک

آنها به نظر می رسد مشابه ، اما ریسک سیستماتیک و سیستمیک دارای معانی بسیار متفاوتی هستند.

ریسک سیستمیک ریسکی است که یک رویداد در سطح شرکت می تواند یک صنعت کامل را بی ثبات کند. در طول بحران مالی سال 2008 ، بسیاری از شرکت ها "خیلی بزرگ برای شکست" تلقی می شدند. ریسک سیستمیک همچنین ریسکی است که توسط سازمانهای بهم پیوسته اعمال می شود که در آن عدم موفقیت یک سازمان در یک سیستم یا بازار می تواند باعث ایجاد اثر موج دار شود. این اثر موج دار می تواند کل سیستم یا بازار را به ورشکستگی یا فروپاشی سوق دهد.

شرکت ها و سازمانهایی که ریسک سیستمی دارند ، بخش مهمی از اقتصاد هستند. در نتیجه دولت ایالات متحده اغلب با اجرای مقررات در رویدادهای سطح شرکت مداخله می کند

با این حال ، مواقعی وجود دارد که دولت فدرال به جای مداخله با یک شرکت بزرگ ، بیکار می شود. اقتصاد رو به رشد می تواند بر دولت تأثیر بگذارد تا به شرکتها فرصت دهد تا تنظیم شود.

ریسک سیستماتیک نوسانات بالقوه در بازار کلی است. این نوع ریسک قابل اجتناب نیست ، اما روش هایی وجود دارد که می توانید آن را مدیریت کنید.

خط پایین

ریسک سیستماتیک ریسکی است که بر کل بازار یا بخش بزرگی از بازار تأثیر می گذارد ، نه فقط یک سهام یا صنعت واحد. مثالها شامل بلایای طبیعی ، وقایع آب و هوایی ، تورم ، تغییر در نرخ بهره ، جنگ ، حتی تروریسم است.

شما نمی توانید با متنوع سازی نمونه کارها خود ، ریسک سیستماتیک را کاهش دهید ، اما متنوع سازی دارایی ها می تواند کمک کند. به این دلیل است که همه دارایی ها نسبت به تغییرات عمده بازار واکنش متفاوتی دارند.

نکات سرمایه گذاری

• اگر به دنبال به حداقل رساندن ریسک یا تعیین تحمل ریسک خود هستید ، ممکن است بخواهید با یک مشاور مالی صحبت کنید. یافتن مشاور مالی مناسب متناسب با نیازهای شما لازم نیست سخت باشد. ابزار رایگان SmartAsset در 5 دقیقه با مشاوران مالی در منطقه خود مطابقت دارد. اگر آماده هستید که با مشاوران محلی مطابقت داشته باشید که به شما در رسیدن به اهداف مالی خود کمک می کند ، اکنون شروع کنید.
• شما می توانید تحمل ریسک خود را حتی بدون یک مشاور مالی محاسبه کنید. راهنمای سرمایه گذاری SmartAsset می تواند به شما در تعیین سطح ریسک ایده آل خود برای سرمایه گذاری کمک کند. همچنین می تواند به شما کمک کند تا بفهمید که چگونه پول شما با گذشت زمان رشد خواهد کرد و مالیات و سود سرمایه چگونه می تواند بر سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارد.

اعتبار عکس: © iStock.com/رسانه های افراطی ، © iStock.com/Chainarong Prasertthai ، © iStock.com/Scyther5 < Span> اگر به دنبال به حداقل رساندن ریسک هستید یا تحمل ریسک خود را تعیین می کنید ، ممکن است بخواهید با یک مالی صحبت کنیدمشاور. یافتن مشاور مالی مناسب متناسب با نیازهای شما لازم نیست سخت باشد. ابزار رایگان SmartAsset در 5 دقیقه با مشاوران مالی در منطقه خود مطابقت دارد. اگر آماده هستید که با مشاوران محلی مطابقت داشته باشید که به شما در رسیدن به اهداف مالی خود کمک می کند ، اکنون شروع کنید.