پرچین در ETF

با افزایش سرمایه گذاری بین المللی در بین استرالیایی ها ، بسیاری از سرمایه گذاران در مورد تأثیر حرکات نرخ ارز در سبد سهام خود سؤال می کنند و به دنبال اطلاعات در مورد حمایت از ارز هستند.

Hedging اصطلاحی است که به معنای گرفتن موقعیت تجاری است که برای جبران تغییرات احتمالی در ارزش یک سرمایه گذاری طراحی شده است. این یک عمل قدیمی است-بازرگانان فنیقی از قراردادهای گزینه هایی برای محافظت از ریسک حمل و نقل خود بیش از 2000 سال پیش استفاده کردند.

امروز ، سرمایه گذاران می توانند تقریباً در برابر هرگونه ریسکی محافظت کنند - اما برای سرمایه گذاران استرالیا ریسک ارز یک نکته واقعی است.

پرچین مشابه با یک قرارداد بیمه مشابه است ، اگرچه به جای اینکه به کسی بپردازید که ضرر بالقوه را بپردازد ، محافظت از آن شامل یک سرمایه گذاری جداگانه است که تأثیر جبران ریسک را دارد.

اصلی ترین راه دسترسی سرمایه گذاران استرالیا به سرمایه گذاری های محافظت شده از طریق خرید صندوق های معامله شده با مبادله و سایر سرمایه گذاری های مدیریت شده که با حفاظت از ارز موجود در طراحی محصول گنجانیده شده اند ، است.

ارزها بسیار بی ثبات و پیش بینی دشوار هستند ، بنابراین هدف محافظت از این است که در معرض عملکرد اساسی یک سرمایه گذاری بدون حرکات ایجاد شده توسط ارزها در مقابل یکدیگر قرار گیرد.

پس چگونه کار می کند؟

مدیران صندوق معمولاً با تصویب قراردادی به نام قرارداد ارزی خارجی ، در برابر قرار گرفتن در معرض ارز حمایت می کنند. به عبارت ساده ، این قراردادهایی است که دو طرف موافقت می کنند بدون در نظر گرفتن آنچه نرخ ارز واقعی در این ضمن انجام می دهد ، ارز را با نرخ ثابت در یک تاریخ مبادله کنند.

اگر نرخ ارز در برابر شما قرار بگیرد ، بر بازده سرمایه گذاری شما تأثیر نمی گذارد. از طرف تلنگر ، اگر آنها به نفع شما باشند ، شما از مزایای صعود نیز برخوردار نمی شوید.

بنابراین چگونه می توانید تصمیم بگیرید که آیا Hedging یک تماس صحیح است اگر به طور کلی نمی توانید پیش بینی کنید که نرخ ارز جهت حرکت خواهد کرد؟

برای مبتدیان ، برای موفقیت در محافظت ، مزایا باید از هزینه ها بالاتر باشد.

پرچین همیشه با هزینه ای همراه است. پرچین ارز یک معامله جداگانه برای یک صندوق مدیریت شده است - در واقع این یک سری معاملات جداگانه است. و معاملات اضافی به طور طبیعی رایگان نمی شوند.

از همه بدتر ، هزینه محافظت در برابر ارزها معمولاً ارزان ترین است در صورت نیاز به حداقل و گرانترین در صورت سودمند بودن. ارزهای پایدار برای پرچین ارزان تر از کالاهای بی ثبات هستند. این هزینه ها اغلب در نسبت هزینه صندوق گنجانده شده و از بازده کسر می شوند.

تحقیقات پیشتاز نشان می دهد که ، در دراز مدت ، بازده خالص در یک سبد محافظت شده باید پایین تر از بازده از یک سبد غیرقانونی صرفاً به دلیل هزینه های اضافی باشد.

صرف نظر از این ، یک سرمایه گذاری محافظت شده برای برخی از سرمایه گذاران مفید است. این تا حد زیادی به اشتهای آنها برای خطر بستگی دارد.

تحقیقات نشان می دهد که یک نمونه کارها با نوسانات کم - مانند سرمایه گذاری شده در علاقه ثابت - می تواند از محافظت بهره مند شود زیرا این امر می تواند به حفظ مشخصات ریسک کمک کند. بدون محافظت ، ثبات ارائه شده توسط سرمایه گذاری های با بهره ثابت تحت تأثیر حرکات ارزی قرار می گیرد.

بازه زمانی یک سرمایه گذار نیز نقش دارد.

ممکن است شخصی که نزدیک به بازنشستگی است ، محافظت کند زیرا آنها پس انداز خود را در پول خانه خود خرج می کنند و نمی خواهند تغییرات را در معرض خطر قرار دهند.

اما یک سرمایه گذار جوان با یک بازه زمانی طولانی تر ممکن است تصمیم به پذیرش حرکات ارزی به عنوان بخشی از بازی ، به ویژه دانستن اینکه در دراز مدت ، تحقیقات نشان می دهد که تغییرات ارزی حتی از بین می رود.

در نهایت ، هیچ کس پاسخی در مورد این سؤال وجود ندارد که آیا باید ETF های خود را از بین ببرد یا وجوه خود را رها کند.

برای پاسخ به آن ، یک سرمایه گذار فردی باید به اصول سرمایه گذاری نگاه کند. ابتدا در مورد اشتهای ریسک خود فکر کنید. دوم ، هزینه های خود را کم نگه دارید. تحقیقات نشان می دهد که سرمایه گذاری های هزینه کمتری به طور کلی از هزینه های بالاتری بهتر است. سوم ، اطمینان حاصل کنید که متنوع هستید و خطر قرار گرفتن در معرض یک رویداد واحد را کاهش می دهد.

همچنین این تصمیمی است که مشاوران مالی می توانند به آنها کمک کنند تا اطمینان حاصل شود که تصمیم محافظت در ساخت و سازهای کل نمونه کارها گنجانیده شده است. و در آخر ، به یاد داشته باشید که دوره را بمانید. سرمایه گذاران که نوسانات کوتاه مدت را نادیده می گیرند و روی بلند مدت تمرکز می کنند ، پاداش می گیرند.

ETFS: نحوه شروع کار

ساختن یک سبد سرمایه گذاری متنوع ممکن است دور از دسترس به نظر برسد. ETF ها می تواند راهی مناسب برای شروع برنامه پس انداز و سرمایه گذاری شما باشد.

چه چیزی برای شما مناسب است - ETF یا یک صندوق مدیریت شده؟

هنگامی که تصمیم گرفتید که برای سرمایه گذاری آماده باشید ، ممکن است سوال بعدی شما این باشد که آیا باید در یک صندوق مبدأ مبادله یا یک صندوق مدیریت نشده سرمایه گذاری سرمایه گذاری کنید.

آشنایی با وجوه متنوع

اگر تصمیم گیری در مورد کلاسهای دارایی در نمونه کارها خود بسیار زیاد به نظر می رسد ، سرمایه گذاری در یک صندوق متنوع یا ETF را در نظر بگیرید.

آخرین مقالات ما به صندوق ورودی شما تحویل داده شده است

برای کسب اطلاعات در مورد سرمایه گذاری و امور مالی شخصی در خبرنامه هفتگی SMART Investing ™ ما به بیش از 50،000 سرمایه گذار دیگر بپیوندید.

در آینده خود به 30 میلیون نفر دیگر بپیوندید

با ما ارتباط برقرار کنید

مشاوره عمومی هشدار دهنده Vanguard Investments Australia Ltd (ABN 72 072 881 086 / AFS مجوز 227263) (از طریق) صادرکننده محصول و اپراتور سرمایه گذار شخصی Vanguard است. Vanguard Super Pty Ltd (ABN 73 643 614 386 / AFS مجوز 526270) (معتمد) معتمد و صادرکننده محصول Vanguard Super (ABN 27 923 449 966) است. معتمد با ارائه برخی از خدمات برای Vanguard Super با ویزیت قرارداد بسته است. هر توصیه کلی توسط VIA ارائه شده است. معتمد و از طریق هر دو شرکت تابعه کاملاً متعلق به گروه Vanguard ، Inc (در مجموع ، "پیشتاز") هستند. ما هنگام تهیه محتوای وب سایت خود ، اهداف ، وضعیت مالی یا نیازهای مشتری شما یا نیازهای شما را در نظر نگرفته ایم تا در مورد وضعیت خاصی که در نظر دارید قابل استفاده نباشد. شما باید قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، اهداف ، وضعیت مالی یا نیازهای خود و اسناد افشای محصول را در نظر بگیرید. قبل از تصمیم گیری مالی در مورد محصول ، باید از یک مشاور معتبر مناسب به دنبال مشاوره حرفه ای باشید. نسخه ای از تعیین بازار هدف (TMD) برای محصولات مالی Vanguard را می توان به صورت رایگان در وب سایت ما بدست آورد ، که شامل توضیحی در مورد اینکه محصول مالی برای چه کسی مناسب است. قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری باید به TMD محصول مراجعه کنید. شما می توانید به راهنمای سرویس Portfolio (IDPS) به کارگردانی ما ، بیانیه های افشای محصول (PDS) ، Prospectus و TMD در Vanguard.com. au و Vanguard Super Savesmart و TMD در Vanguard.com. au/super یا با تماس با شماره 1300 655 101 دسترسی پیدا کنید. اطلاعات عملکرد گذشته فقط برای اهداف مصور ارائه شده است و نباید به آن اعتماد کرد و نشانگر عملکرد آینده نیست. این وب سایت با حسن نیت تهیه شده است و ما هیچ گونه مسئولیتی در قبال خطاها یا خطاهای خود نمی پذیریم.

اخطار حقوقی مهم - به افراد خارج از استرالیا پیشنهاد ندهید

PDS ، راهنمای IDPS یا دفترچه راهنما در هر حوزه قضایی غیر از استرالیا پیشنهاد یا دعوت نمی کند. درخواست های خارج از استرالیا پذیرفته نخواهد شد. برای جلوگیری از تردید ، این محصولات در نظر گرفته نشده است که طبق مقررات قوانین اوراق بهادار فدرال ایالات متحده برای افراد آمریکایی فروخته شود.

© 2022 Vanguard Investments Australia Ltd. کلیه حقوق محفوظ است.

• شرایط و ضوابط |
• سلب مسئولیت |
• سیاست حفظ حریم خصوصی |
• خط مشی Whistleblower |
• قابلیت دسترسی |
• امنیت |

پیشتاز و کارمندان آن مایل به تصدیق متولیان سنتی کشور در سراسر استرالیا هستند که در آن ما تجارت خود را اداره می کنیم. ما ارتباط آنها با زمین ، آب و فرهنگ را می شناسیم و مایلیم احترام خود را به بزرگان خود گذشته ، حال و ظهور بپردازیم.