برنامه مستقیم چیست؟

ممکن است فرد در صندوق های متقابل به طور مستقیم ، یعنی بدون درگیر یا مسیریابی سرمایه گذاری از طریق هر توزیع کننده/نماینده در یک "برنامه مستقیم" سرمایه گذاری کند.

یا ممکن است کسی با کمک توزیع کننده/نماینده صندوق متقابل در آنچه که به عنوان "برنامه منظم" نامیده می شود ، سرمایه گذاری در صندوق های متقابل را انتخاب کند.

"برنامه مستقیم" و "برنامه منظم" هر دو بخشی از یک طرح صندوق متقابل یکسان هستند ، دارای یک نمونه کارها یکسان / مشترک هستند و توسط مدیر صندوق یکسان اداره می شوند ، اما نسبت هزینه های متفاوتی دارند (هزینه های مکرر که توسط طرح صندوق متقابل متحمل می شود).

برنامه مستقیم نسبت هزینه کمتری نسبت به برنامه معمولی دارد ، زیرا هیچ توزیع کننده/نماینده ای در آن وجود ندارد ، و از این رو صرفه جویی از نظر هزینه توزیع/کمیسیون های پرداخت شده به توزیع کننده/نماینده ، که به بازده طرح اضافه می شودبشراز این رو ، یک برنامه مستقیم دارای یک NAV جداگانه است که بالاتر از NAV "برنامه معمولی" است.

در موعد مقرر ، نسبت هزینه پایین تر برنامه مستقیم به بازده بالاتر در سرمایه گذاری هایی که در طول سالها ترکیب می شود ، ترجمه می شود. بنابراین ، در مقایسه با سرمایه گذاری در برنامه منظم از همان طرح ، سرمایه گذاری در برنامه مستقیم در طی یک دوره ارزش بیشتری خواهد داشت. با این وجود باید در نظر داشت که تفاوت بین NAV از برنامه مستقیم و برنامه منظم حاشیه ای است.

برنامه های مستقیم برای کسانی است که ترجیح می دهند مستقیماً در یک طرح صندوق متقابل سرمایه گذاری کنند و بدون کمک هرگونه توزیع کننده/نماینده. سرمایه گذاری در یک برنامه مستقیم مانند خرید محصول مستقیم از تولید کننده است که به موجب آن هزینه مشتری پایین تر خواهد بود. به جز این ، سرمایه گذاری در یک طرح صندوق متقابل به طور مستقیم به راحتی خرید برخی از کالاها از یک کارخانه کارخانه نیست ، زیرا انتخاب یک طرح صندوق متقابل نیاز به دانش و آگاهی کافی از محصول صندوق متقابل دارد ، به ویژه خطرات مرتبط با پاداش های بالقوهبشرانتخاب یک برنامه مستقیم به معنای تصمیم گیری در مورد تصمیمات خود در مورد انتخاب صندوق/طرح (و کار اجرای مربوطه) است که ممکن است همه قادر به آن نباشند.

به طور خلاصه ، برنامه مستقیم برای کسانی که می دانند چه نوع صندوق های متقابل برای انواع مختلف نیازهای سرمایه گذاری مورد نیاز است ، مناسب است ، قادر به تحقیق در مورد این موارد مستقل و قادر به شناسایی/لیست کوتاه وجوه برای سرمایه گذاری هستند و سپس روند کار را طی می کننددر واقع سرمایه گذاری بدون کمک یک واسطه.

با این حال ، هنگامی که بازارها سقوط می کنند و ارزش های سرمایه گذاری تحت فشار قرار می گیرند ، مشاوره مستقل از یک مشاور حرفه ای می تواند به یک دوره در ادامه دوره کمک کند. بنابراین ، برنامه مستقیم فقط درصورتی که دانش و توانایی کافی برای انتخاب بودجه خوب خود داشته باشید ، منطقی است. یا ، مایل به جستجوی مشاوره حرفه ای یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده برای هزینه هستند.

در حالی که برنامه مستقیم برای سرمایه گذاران آگاه و آگاه ، خود (DIY) معقول است ، ممکن است برای همه سرمایه گذاران ، به ویژه سرمایه گذاران جدید و بی تجربه مناسب نباشد. بنابراین ، اگر شما سرمایه گذار جدید و بی تجربه هستید یا مطمئن نیستید که در کدام طرح برای سرمایه گذاری و نیاز به راهنمایی/کمک در سرمایه گذاری ، ممکن است بهتر باشید به دنبال کمک به یک توزیع کننده صندوق متقابل باشید و در برنامه منظم سرمایه گذاری کنید.

چگونه می توان در یک برنامه مستقیم سرمایه گذاری کرد؟

شما می توانید از طریق وب سایت های صندوق های متقابل مربوطه یا از طریق سیستم عامل های آنلاین سیستم عامل بورس سهام یا ابزار صندوق های متقابل (MFU) یا سایر کانال های دیجیتال مختلف ، در یک برنامه مستقیم به صورت آنلاین سرمایه گذاری کنید.

همچنین چند درگاه آنلاین وجود دارد که تسهیلات برای سرمایه گذاری در برنامه های مستقیم را ارائه می دهند. با این حال ، چنین پورتال های آنلاین توسط شرکت های خصوصی اداره می شوند که خدمات برنامه ریزی مالی روبو را ارائه می دهند ، معمولاً با هزینه ای-که می تواند در هر سال یا در هر معامله باشد.

لطفاً توجه داشته باشید که ، همه پورتال های آنلاین برنامه های مستقیم ارائه نمی دهند ، حتی اگر ممکن است در طرح های صندوق های متقابل در چنین پورتال ها سرمایه گذاری کند.

بسیاری از بانک ها گزینه ای برای سرمایه گذاری در طرح های MF در پورتال بانکی اینترنتی خود ارائه می دهند. واسطه های مالی ، از جمله بانک ها توزیع کنندگان صندوق های متقابل هستند و از این رو نمی توانند برنامه های مستقیم را در پورتال های وب خود به شما ارائه دهند.

شما همچنین می توانید با استفاده از فرم درخواست فیزیکی ، که می تواند در مرکز خدمات سرمایه گذار/شعبه صندوق متقابل مربوطه یا ثبت نام و انتقال آن (RTA) به همراه پیش نویس چک یا تقاضا ارسال شود ، در برنامه مستقیم سرمایه گذاری کنید.

در حین پر کردن فرم درخواست صندوق متقابل - چه به صورت آنلاین از طریق وب سایت یک صندوق متقابل و چه در حالت فیزیکی ، لطفاً اطمینان حاصل کنید که کادر "برنامه مستقیم" را انتخاب کرده و انتخاب کنید. اگر حالت فیزیکی را انتخاب می کنید ، توصیه می شود جعبه کد توزیع کننده را در بالای فرم درخواست قرار دهید یا کلمه "مستقیم" را در کادر بنویسید.