تنوع چیست؟

در سرمایه گذاری ، تنوع شامل گسترش پول شما در بین سرمایه گذاری های متعدد برای محدود کردن قرار گرفتن در معرض هر یک از سرمایه گذاری ها است. این عمل می تواند نوسانات نمونه کارها شما را کاهش دهد زیرا وقتی یک دارایی در حال سقوط است ، دیگران ممکن است در حال افزایش باشند و برخی از ضررها را در دارایی رو به کاهش جبران کنند. متنوع کردن نمونه کارها به تعادل ریسک و پاداش در سرمایه گذاری های شما کمک می کند.

4 نوع استراتژی متنوع سازی

چند روش مختلف برای متنوع سازی نمونه کارها وجود دارد:

1. تنوع دارایی

اولین راه برای تنوع ، سرمایه گذاری در انواع مختلف دارایی است. به عنوان مثال ، ترکیبی از سهام ، اوراق قرضه ، رمزنگاری ، کالاها ، املاک و مستغلات و طلا یا سایر فلزات گرانبها.

2. متنوع سازی موقعیت

علاوه بر تنوع در بین انواع مختلف دارایی ، معمولاً ایده خوبی برای متنوع سازی در آن کلاس های دارایی است. به عنوان مثال ، یک سرمایه گذار می تواند با انتخاب شرکت های انفرادی از بخش های مختلف ، متنوع سازی را در یک نمونه کارها از سهام اضافه کند. بعضی اوقات ممکن است به نظر برسد که همه سهام در حال افزایش است ، یا همه در حال کاهش هستند ، اما لزوماً اینگونه نیست. معمولاً تعداد زیادی از سهام در همان روز معاملاتی در حال افزایش و سقوط هستند.

سرمایه گذاران همچنین ممکن است از سبد اوراق قرضه شرکت های مختلف بهره مند شوند.

3. تنوع جغرافیایی

راه دیگر برای متنوع سازی سرمایه گذاری در جغرافیای مختلف است. به عنوان مثال ، یک سرمایه گذار می تواند درصدی از نمونه کارها خود را به بازارهای توسعه یافته و درصد دیگری به بازارهای نوظهور اختصاص دهد. بسیاری از سرمایه گذاران مستقیماً در معرض سرمایه گذاری در ایالات متحده ، اروپا ، چین و سایر کشورها قرار دارند و در معرض نقاط مختلف جهان قرار می گیرند.

4. تنوع اندازه شرکت

همچنین ممکن است ایده خوبی برای تنوع بین شرکت ها در اندازه های مختلف یا سرمایه گذاری در بازار باشد. گاهی اوقات شرکت های بزرگ با کلاه های کوچک بهتر از کلاه های کوچک عمل می کنند و برعکس.

نکته: متنوع سازی نمونه کارها شامل گسترش پول شما در بین سرمایه گذاری های متعدد است. تنوع می تواند شامل گسترش دلارهای سرمایه گذاری در بین انواع دارایی های مختلف ، شرکت های خاص و جغرافیا باشد ،

مزایای تنوع

اگر نمی دانید چرا تنوع در یک سبد سرمایه گذاری مهم است ، دلایل مختلفی وجود دارد.

1. خطر را به حداقل می رساند

شاید مهمترین فایده این واقعیت باشد که اگر به درستی انجام شود ، می تواند این خطر را به حداقل برساند که بدون کاهش بازده مورد انتظار ، در نمونه کارها خود از دست بدهید. هنگامی که یک کلاس یا موقعیت دارایی به شدت در حال سقوط است ، امیدوارم که سایر موقعیت های موجود در یک نمونه کارها در حال افزایش ، مسطح یا حداقل کاهش کمتر باشد. بنابراین تنوع می تواند در حمایت از ثروت شما کمک کند.

2. فرصت بازده را افزایش می دهد

گسترش دلارهای سرمایه گذاری شما در بین موقعیت های مختلف سرمایه گذاری نیز می تواند فرصت های بازده را افزایش دهد. اگر سرمایه گذاران تمام تخم های خود را در یک سبد قرار دهند ، ممکن است یک سرمایه گذاری هیچ گونه سودی را به دست نیاورد یا حتی پول خود را از دست بدهد. با این حال ، انتخاب تعداد بیشتری از سرمایه گذاری ها احتمال افزایش یک یا چند سود خوب را افزایش می دهد. علاوه بر این ، ضرر و زیان چشم انداز از سهام که یک ماه کاهش می یابد می تواند توسط دیگری که افزایش می یابد جبران شود.

3. از نمونه کارها در طول تغییر چرخه بازار محافظت می کند

متنوع سازی همچنین می تواند هنگامی که بازار به مرحله دیگری از چرخه بازار تغییر می کند ، از یک نمونه کارها محافظت کند. به عنوان مثال ، سرمایه گذاران می توانند برخی از اوراق بهادار خود را به بخش هایی که از طرف دیگر نیستند اختصاص دهند و آنها را برای زمان بازگشت آن بخش آماده کنند. چرخه می تواند به طور ناگهانی بدون هشدار تغییر کند ، بنابراین با داشتن بخش هایی که خوب و خوب عمل نمی کنند ، نمونه کارها خود را برای آن تغییر آماده می کنید. بخشی که در حال از دست دادن پول بود ، ممکن است پس از تغییر چرخه ، بازده مثبت را شروع کند.

4- نوسانات نمونه کارها را کاهش می دهد

شما همچنین با داشتن دارایی های مختلف ، نوسانات موجود در نمونه کارها را کاهش می دهید. همانطور که قبلاً گفته شد ، این ایده خوبی است که انواع مختلفی از سهام ، اوراق قرضه یا بخش های مختلف را در اختیار داشته باشید زیرا وقتی فرد شروع به افزایش می کند ، دیگری ممکن است معکوس شود. وقتی به طور کلی به نمونه کارها خود نگاه می کنید ، بی ثبات تر است زیرا موقعیت های مختلف در حال جبران یکدیگر هستند.

مضرات تنوع

در حالی که متنوع سازی معمولاً توصیه می شود ، اشکالات احتمالی وجود دارد.

1. می تواند پیچیده باشد

تعیین درصد از نمونه کارها شما برای تخصیص به چه نوع دارایی ممکن است نیاز به تحقیق و تلاش برای مدیریت از طرف شما داشته باشد. مدیریت یک نمونه کارها متنوع همچنین می تواند برای کسانی که تجربه زیادی در زمینه سرمایه گذاری دارند ، وقت گیر باشد.

2. می تواند روند صعودی را محدود کند

تنوع همچنین می تواند ضمن محافظت از آن در برابر مقادیر بیش از حد نزولی ، روند صعودی سبد شما را محدود کند. اگر یک موقعیت در ارزش بالایی داشته باشد ، یک نمونه کارها از یک سهام می تواند دستاوردهای بزرگی را ببیند. با تنوع ، موقعیت هایی که سود قابل توجهی را به دست می آورند ، توسط برخی از موقعیت ها که نیستند ، کاهش می یابد.

3. می تواند حاوی سرمایه گذاری های فردی بسیار پرخطر باشد

علاوه بر این ، حتی اگر متنوع سازی یک استراتژی برای کاهش ریسک باشد ، برخی از سرمایه گذاران ممکن است بیشتر مستعد خرید برخی از سرمایه گذاری های بسیار پر مخاطره باشند که ممکن است آنها را درک نکنند ، در یک سبد متنوع.

4- پتانسیل برای هزینه های بالای معامله

هزینه های معامله در یک نمونه کارها بسیار متنوع می تواند بیشتر باشد اگر منجر به انجام معاملات زیادی به جای خرید و نگه داشتن موقعیت های شما شود.

5. محافظت از نوسانات بازار را تضمین نمی کند

سرانجام ، تنوع همیشه شما را از فراز و نشیب های بازار محافظت نمی کند. به عنوان مثال ، در طول بحران مالی جهانی در سال 2008 و 2009 ، تقریباً هر سهام به طور قابل توجهی کاهش یافت ، بنابراین متنوع سازی با داشتن طیف گسترده ای از سهام مختلف به خیلی کمک نکرد.

نکته: مزیت شماره یک تنوع این است که می تواند نوسانات را در یک نمونه کارها کاهش دهد ، اما از طرف دیگر ، ممکن است بازده کلی را نیز کاهش دهد.

نمونه هایی از تنوع

در اینجا نمونه ای از یک استراتژی متنوع سازی آورده شده است. یک سرمایه گذار ممکن است بخواهد 60 ٪ از نمونه کارها خود را در سهام و 40 ٪ اوراق بهادار قرار دهد. برای متنوع سازی سهام سهام ، سرمایه گذار ممکن است بخواهد 20 سهام مختلف را در بخش های مختلف نگه دارد.

نمونه دیگر متنوع سازی سرمایه گذاری 40 ٪ از نمونه کارها در سهام ، 20 ٪ در اوراق قرضه ، 10 ٪ در املاک و مستغلات ، 5 ٪ در cryptocurrency ، 20 ٪ در کالاها و 5 ٪ پول نقد یا ارزهای خارجی است. سرمایه گذاران همچنین می توانند فکر کنند که سرمایه گذاری 50 ٪ از نمونه کارها خود را در ایالات متحده ، 25 ٪ در سایر بازارهای توسعه یافته و 25 ٪ در بازارهای نوظهور در نظر بگیرند.

چگونه باید نمونه کارها خود را متنوع کنید؟

تنوع تقریباً مشاوره جهانی برای سرمایه گذاران است ، اما این بدان معنا نیست که سرمایه گذاران همیشه باید به طور پیش فرض برای افزودن تنوع. تحقیقات نشان داده است که با افزایش تنوع ، فواید آن تنوع اضافی کوچکتر می شود. به عنوان مثال ، متنوع سازی یک سبد سهام از 1 سهام به 21 سهام ممکن است مزایای تنوع قابل توجهی را به شما اضافه کند. متنوع سازی یک سبد سهام از 101 سهام به 121 سهام معمولاً به همان اندازه سود تنوع افزایشی را فراهم نمی کند. اوراق بهادار به شدت متنوع نیز ممکن است منجر به پیچیدگی بیشتر مدیریت نمونه کارها شود.

اگر یک سرمایه گذار نگران ریسک باشد زیرا بازار از طریق چرخه فعلی خود حرکت می کند ، معمولاً بهتر است سطح تنوع را در نظر بگیرید. از این گذشته ، تنوع بخشی از نوسانات را از نمونه کارها شما حذف می کند ، که ممکن است سطح استرس یک سرمایه گذار را در مورد نمونه کارها آنها کاهش دهد. اگر یک سرمایه گذار خاص تصمیمات ضعیفی را در مورد اینکه به طور خاص این سرمایه گذاری های متنوع را قرار دهد ، متنوع سازی می تواند منجر به بازده سبد پایین شود. به عنوان مثال ، اگر یک سرمایه گذار در 5 سهام خاص اعتماد به نفس بالایی داشته باشد و اعتماد به نفس کم به سایر سهام ، متنوع سازی فراتر از این 5 سهام به طور بالقوه می تواند آسیب بیشتری نسبت به خوبی داشته باشد.

این مقاله توسط