هدف سرمایه گذاری

اهداف سرمایه گذاری به اهداف مالی اشاره دارد که باعث می شود سرمایه گذاران برای سرمایه گذاری وجوه خود در یک امنیت خاص سرمایه گذاری کنند. سرمایه گذاران قبل از شروع سرمایه گذاری بلند مدت باید در مورد اهداف خود اطمینان داشته باشند. به این ترتیب ، آنها می توانند انتظارات را واقع بینانه برنامه ریزی و اصلاح کنند. بنابراین ، این به سرمایه گذاران کمک می کند تا تصمیمات آگاهانه بگیرند ، دارایی های خود را به طور مؤثر اختصاص دهند و عملکرد اوراق بهادار سرمایه گذاری خود را با گذشت زمان ارزیابی کنند.

شما می توانید از این تصویر در وب سایت ، الگوهای و غیره خود استفاده کنید ، لطفاً پیوند انتساب را در اختیار ما قرار دهید که چگونه می توان انتساب را ارائه داد؟لینک مقاله برای لینک برای مثال: منبع: هدف سرمایه گذاری (Wallstreetmojo.com)

مشاوران مالی در تصمیم گیری کمک می کنند ، اما در نهایت ، سرمایه گذار تصمیم می گیرد. علاوه بر این ، مشاوران مالی گزینه های سرمایه گذاری را بر اساس اهداف تعیین شده پیشنهاد می کنند. بیشتر سرمایه گذاران یکی از این دو رشد یا درآمد را در اولویت قرار می دهند. تحمل ریسک نقش مهمی در تصمیمات سرمایه گذاری دارد.

فهرست مطالب

• تعریف هدف سرمایه گذاری
  • هدف سرمایه گذاری توضیح داده شده است
  • مثال ها
  • رشد هدف سرمایه گذاری در مقابل درآمد
  • سوالات متداول (سؤالات متداول)
  • مقالات توصیه شده

  غذای اصلی

  • هدف سرمایه گذاری شامل عواملی است که یک سرمایه گذار را برای خرید یا فروش یک دارایی خاص انگیزه می دهد. این به انتظار یک سرمایه گذار از یک سرمایه گذاری خاص اشاره دارد.
  • دوره سرمایه گذاری یک مؤلفه مهم اهداف سرمایه گذاری است. بنابراین ، اهداف سرمایه گذاری به اهداف اصلی و اهداف ثانویه تقسیم می شوند.
  • اهداف سرمایه گذاری همچنین به قدرت خرید سرمایه گذار بستگی دارد. اگر فرد درآمد یکبار مصرف کافی داشته باشد ، می تواند خطرات بیشتری را در پی داشته باشد.
  • غالباً سرمایه گذاران نگران صندوق های اضطراری هستند - شرط برداشت پول قبل از بلوغ. از این رو ، نقدینگی یک مؤلفه مهم اهداف سرمایه گذاری است.

  هدف سرمایه گذاری توضیح داده شده است

  اهداف سرمایه گذاری به دو دوره ای و ثانویه طبقه بندی می شوند. اهداف اصلی شامل مهمترین اهداف مالی است. به عنوان مثال ، تأمین منبع ثانویه درآمد ، نگه داشتن دارایی بلند مدت ، اطمینان از ایمنی مالی و غیره ، می تواند هدف اصلی سرمایه گذاری باشد.

  اهداف ثانویه در اولویت پایین تر است. آنها به هدف اصلی اضافه می کنند. پس انداز مالیاتی و نقدینگی برخی از نمونه های متداول از اهداف ثانویه است.

  به طور معمول ، سرمایه گذاری دارایی هایی است که در زمان حال خریداری شده با این انتظار که در آینده بازده بالاتری داشته باشند. در طی یک دوره ، سرمایه گذاری می تواند سود یا ضرر ایجاد کند. درآمد حاصل از سرمایه گذاری می تواند اهداف مالی را برآورده کند - کمبود درآمد ، بازپرداخت بدهی ، آموزش ، وام دانشجویی و غیره.

  در کنار قدرت خرید ، اهداف فردی در انتخاب سرمایه گذاری مناسب بسیار مهم است. در یک نمونه کارها ، اهداف فرد تخصیص وجوه را تعیین می کند. علاوه بر این ، سرمایه گذاران اشتهای ریسک خود ، دوره بلوغ و بازده مورد انتظار را در نظر می گیرند.

  سرمایه گذاران و مدیران زمان قابل توجهی را صرف برنامه ریزی سرمایه گذاری می کنند-این تصمیمات شامل وجوه گسترده ای است و می تواند برگشت ناپذیر باشد-تأثیر بر سرمایه گذار یا تجارت طولانی مدت است. اهداف سرمایه گذاری همچنین به کوتاه مدت و بلند مدت طبقه بندی می شوند. به عنوان مثال ، تصمیم نهایی ممکن است شامل هزینه سرمایه برای دارایی هایی باشد که در دراز مدت یا سرمایه گذاری در موجودی که در یک دوره کوتاه به فروش تبدیل می شود ، پرداخت می کند.

  یک شرکت ممکن است با در نظر گرفتن پروژه های جدید تلاش کند. یک تجارت ممکن است ظرفیت یک تسهیلات موجود را افزایش دهد. سرمایه گذاری برای جایگزینی دارایی منسوخ نیز لازم است. در تجارت ، تصمیم گیری در همه جا است.

  مثال ها

  بگذارید مثالهای هدف سرمایه گذاری را بررسی کنیم تا برنامه ریزی مالی را بهتر بشناسیم.

  مثال شماره 1

  رابرت و آماندا یک زن و شوهر هستند. آنها دو بچه دارند. آنها می خواهند سرمایه گذاری را آغاز کنند و یک مشاور مالی - JACOB را استخدام کنند. بلافاصله ، یعقوب در مورد هدف اصلی سرمایه گذاری خود سؤال می کند.

  اهداف آنها به شرح زیر است:

  • برای پرداخت شهریه فرزندانشان (فرزند اول آنها در 10 سال به دانشگاه می رود ، فرزند دوم در 15 سال).
  • برای حفظ منبع اطمینان از درآمد.

  سپس ، یعقوب از آنها در مورد وضعیت مالی فعلی خود سؤال می کند. او اطلاعات مربوط به درآمد یکبار مصرف ، اشتهای ریسک و قدرت خرید را جمع آوری می کند. این زوج آماده سرمایه گذاری هر ماه 1000 دلار بودند.

  براساس داده های جمع آوری شده ، مشاور مالی برنامه زیر را پیشنهاد می کند:

  • 1000 دلار برای اوراق قرضه صادر شده توسط 2-3 شرکت سرمایه گذاری کنید.
  • خرید یک خط T (برنامه ماه یک)
  • 650 دلار در یک صندوق متقابل برای فرزند اول و 350 دلار در صندوق متقابل دیگر برای فرزند دوم (ماه دوم به بعد) سرمایه گذاری کنید

  مثال شماره 2

  اهداف سرمایه گذاری اغلب از منظر سرمایه گذاران در نظر گرفته می شود. با این حال ، شرکت هایی که فرصت های سرمایه گذاری ایجاد می کنند نیز اهداف سرمایه گذاری خود را دارند.

  Chelverton UK Divivend Trust هدف زیر را دارد: برای ارائه سهامداران در درآمد بالا و رشد سرمایه. علاوه بر این ، شرکت می خواهد بازده سرمایه کافی (هدف ثانویه) را ارائه دهد.

  با توجه به هدف ، بازده شرکت در هر سهم عادی 41 ٪ (سال به سال) افزایش یافته و سود سهام را 7 ٪ (در هر سهم) افزایش داده است.

  مثال شماره 3

  بگذارید فرض کنیم که کوین 12000 دلار در حساب پس انداز خود دارد. او تصمیم می گیرد سرمایه گذاری کند ، اما هدف او کم خطر و نقدینگی زیاد است.

  مدیر نمونه کارها وی بودجه متقابل XYZ را پیشنهاد می کند. این صندوق متقابل 75 ٪ از پول خود را به بدهی ها و اوراق قرضه و 25 ٪ در سهام اختصاص می دهد. همچنین ، او می تواند در هر زمان وجوه را پس بگیرد.

  هدف سرمایه گذاری - رشد در مقابل درآمد

  بیشتر سرمایه گذاران یکی از دو هدف دارند - رشد یا درآمد. برخی از سرمایه گذاران هر دو را می خواهند. بگذارید این اهداف را با جزئیات درک کنیم:

  شماره 1 - درآمد

  سرمایه گذاری می تواند منبع جایگزین درآمد ایجاد کند. برای سرمایه گذاران باتجربه ، حتی می تواند به منبع اصلی تبدیل شود. به همین ترتیب ، بازده از سرمایه گذاری برای افراد بازنشسته بسیار مهم است.

  اگر سرمایه گذاران تحمل کمی برای ریسک داشته باشند ، به دنبال بازده منظم هستند. برای چنین سرمایه گذاران ، اوراق بهادار کم خطر مانند اوراق قرضه ، صورتحساب خزانه داری ، گواهی سپرده ها و سهام ترجیحی مناسب است. در اینجا ، بازده ها کم است ، اما خطر نیز وجود دارد.

  شماره 2 - رشد

  برخی از سرمایه گذاران بیش از درآمد می خواهند و مایل به ریسک های بالاتر هستند. رشد سرمایه به تقدیر ارزش اشاره دارد. چنین سرمایه گذاران باید دارایی های با ارزش بالا را خریداری کرده و آنها را طولانی مدت نگه دارند.

  به عنوان مثال ، هدف اصلی سرمایه گذاری صندوق های متقابل رشد است. یک صندوق متقابل که برای مدت طولانی برگزار می شود ، می تواند اهداف بلند مدت سرمایه گذاران را برآورده کند. به عنوان مثال ، هدف بلند مدت می تواند بازنشستگی زودرس ، تعطیلات رویایی ، گرفتن مدرک دانشگاهی و غیره باشد.

  شماره 3 - رشد و درآمد

  برخی از سرمایه گذاران باتجربه هدف هر دو رشد و درآمد را دارند. آنها تحمل متوسطی برای خطر دارند. آنها یک نمونه کارها از سرمایه گذاری ها با پروفایل های مختلف ریسک ایجاد می کنند. یک سرمایه گذاری منبع پایدار درآمد را ارائه می دهد. دیگری دارای پتانسیل رشد بالایی است. این به عنوان شناخته شده استمتنوع سازی نمونه کارها.

  سهام نمونه دیگری است. سهام با کارایی بالا می تواند هر دو درآمد منظم را انجام دهد و به صورت نمایی رشد کند. علاوه بر این ، سرمایه گذاران هنگام فروش سهام از تفاوت بین خرید و فروش قیمت می گیرند.

  سوالات متداول (سؤالات متداول)

  ریسک و بازده چگونه مربوط به اهداف سرمایه گذاری است؟

  تحمل ریسک یک شخص در تصمیم گیری در مورد اهداف سرمایه گذاری نقش مهمی دارد. آنچه شخص می خواهد از یک سرمایه گذاری خاص به دست آورد ، تصمیم می گیرد که چقدر می خواهند سرمایه گذاری کنند و برای چه مدت.

  اهداف سرمایه گذاری شما چه می تواند باشد؟

  اهداف سرمایه گذاری مشترک شامل رشد ، قدردانی سرمایه ای است که می تواند در دراز مدت دستاوردهای بالاتری داشته باشد و یک منبع پایدار یا ثابت درآمد منظم باشد. بعضی اوقات سرمایه گذاران هدف خود را برای دستیابی به هر دو به طور همزمان انجام می دهند. علاوه بر این ، برخی از سرمایه گذاران هزینه های خاصی در ذهن دارند - خرید ، عروسی ، سفرها ، آموزش و غیره.

  چگونه یک هدف سرمایه گذاری را انتخاب می کنید؟

  قبل از انتخاب یک هدف سرمایه گذاری ، باید از خود بپرسید که شخص از یک سرمایه گذاری چه می خواهد. آیا آنها اهداف کوتاه مدت یا بلند مدت در زندگی دارند؟سپس ، آنها باید برنامه ریزی کنند که چقدر می خواهند سرمایه گذاری کنند و چه ریسکی را که مایل به استفاده از آنها هستند. بر اساس همه این عوامل ، هدف سرمایه گذاری نهایی می شود.

  مقالات توصیه شده

  این مقاله راهنمایی برای هدف سرمایه گذاری و تعریف آن بوده است. در اینجا ما با استفاده از مثالهای آن ، مفهوم را با جزئیات توضیح می دهیم و سپس آن را با درآمد مقایسه می کنیم. شما می توانید از مقاله های زیر اطلاعات بیشتری در مورد آن کسب کنید -

  • بیانیه سیاست سرمایه گذاری
  • نظریه سرمایه گذاری
  • اعتماد سرمایه گذاری واحد